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【台股2820】中華票券股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

中華票券是台灣前三大的票券商,每年穩定的營收、EPS和股利配息表現,使它成為存股族最愛的投資標的之一。

接下來為你推薦台股2820─華票.

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?華票股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出中華票券股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號2820─中華票券股票介紹

華票,中華票券,公司全名:中華票券金融公司,英文全名:China Bills Finance Corporation (CBF),創立於1978年,是國內前三大的票券商,母公司與最大股東是國內知名的銀行─王道商業銀行。

中華票券主要經營業務是票券業務(商業本票、銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單、國庫券、資產基礎證券)、債券業務(政府債券自營、公司債券自營、金融債券自營、外幣債券)、股權投資與衍生性金融商品。

中華票券公司簡介

公司名稱中華票券金融公司
股票名稱華票
股票代號2820
行業類別金融業─票券
產品服務票券業務、債券業務約,股權投資業務、衍生性金融商品
企業護城河國內規模經濟(市佔率)、優質信用評等、金融業穩定性
主要營收來源票券業務、債券業務約
競爭對手國內票券業,主要有:兆豐票券、國票、萬通票券、大慶票券、合庫票券、台灣票券…等
公司資本額134.3億
市值規模223.6億
財報評分普通,50分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/21

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中華票券股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析華票股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

至於華票的其他投資分析,例如:新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

從基本面來分析華票股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出華票當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解華票股票,這邊僅列出中華票券公司財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

接下來我幫你挑選出三項投資人最常關注的基本面數據,分別是華票的EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據及公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業、但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表華票的獲利能力報表可以發現,華票每年的EPS表現都維持在正值,近一季2021Q1甚至比同期2020Q1成長了將近50%,若接下來華票仍然表現優越,投資人可以在不久的將來再創下EPS新高。

另外,單純透過財務比率的方法分析像是華票的金融業(或保險業、證券業)會比較不適合,可能會有資產管理不當、呆帳、投資失利等風險。

股利配息

透過股息(Dividends)來分析華票,是大多數台股投資人特別喜歡的評估重點,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021華票除權息重要行事曆
董事會2021/02/25
股東常會2021/06/18
停券開始日期
停券結束日期
停券最後回補日期
除息交易日
除息基準日
現金股利發放日期
資料來源:台灣股市資訊網

多數的投資人通常是看現金股利為主,也有些人會將股票股利和現金股息合併,最後再得出實際總股息。

個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策,因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的票券股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現華票的股利政策都是發放「現金股利」。

華票每年的配息表現都非常穩定,且每一年的數據相差並不大,代表中華票券營運與獲利能力有足夠穩健的護城河。

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年的每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的華票本益比河流圖可以得知,華票股價大約落在本益比河流的中間水位,代表當前股價屬於便宜價位-合理價位之間。

如果華票股價合理、公司基本面沒有問題、且有資金可以投入,投資人可以選擇在不同價位,依資金比例分批進場投資華票。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的華票的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為華票股票的示範講解,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種華票股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:雖然華票大部分時間股價都盤整,沒有太大的波動,但不難看出來,整體價格趨勢仍然是往上發展,特別是從2016年初之後,至今股價幾乎都在移動平均線以上(上漲趨勢),且當前股價已是歷史新高價。

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籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析金主們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你,贏面通常會很高!」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖華票的三大法人持股狀況可以發現,約6%的華票股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後約1%左右。

全體董監持股部分超過30%,已揭露的大股東名單有:王道商業銀行、寶佳資產、和築投資、嘉源投資。

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如何查詢華票股價走勢圖及K線即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看華票股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看華票的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「華票」的股票代號
  • STEP 2 查看「華票股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「華票」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「華票」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「2820」的關鍵字就可以找到「華票」。(如下圖)

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STEP 2 查看「華票股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「華票股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看華票股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關華票股票的投資想法
  • 即時的華票股價的技術分析指示器
  • 與華票有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於華票的新聞資訊揭露
  • 華票的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「華票」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「華票股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定華票的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 華票的K線即時行情
  • 規劃華票的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於華票的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定華票的投資策略、策略回測表現
  • 華票的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

延伸閱讀:全球第一的投資網站TradingView,揭曉我為什麼推薦這款看盤軟體!

黃金本人總結─華票股票評價

中華票券是歷史悠久的票券商,同時也是台灣前三大的票券商,票券業務的穩定收益,使中華票券股票成為存股族最喜愛的標的之一。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 華票是國內一間以票券業務為主的金融機構,競爭對手主要有兆豐票券、國票、萬通票券、大慶票券、合庫票券、台灣票券…等票券商。
  • 華票股票的基本面:目前公司財務體質普通,資產佔比偏低(票券股特性),負債佔比偏高,獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率較低,但近年營收、EPS表現穩定維持在正值以上。
  • 華票股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖中間的位置,代表以EPS換算後的當前股價屬於合理價,且目前華票股價已創下歷史新高點。
  • 華票股票的籌碼面:約6%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股高達30%,大股東有王道商業銀行、寶佳資產、和築投資、嘉源投資。
  • 投資華票公司的選擇有:台股2820華票個股、含有華票股票成分的ETF(台股)。
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  • 如果你要查詢華票價走勢、K線即時行情,或是更完整的技術圖表,我非常推薦你使用TradingView看盤軟體(立即點我免費試用30天)
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