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【2021】金融股推薦清單,有哪些存股方法?本益比,殖利率,配息一覽表設定教學

金融股分為金控股、保險股、證券股和銀行股,每年宣布殖利率和配發現金股利更是存股族最愛的時刻,穩定配息的被動收入使金融股成為台股市場被推崇的股票標的之一。

接下來告訴你金融股是什麼意思?金融股有哪些?推薦哪幾檔?要怎麼買?有哪些存股方法?如何設定金融股本益比、殖利率、配息一覽表格?

文章中我還幫你整理了Goodinfo、TradingView和券商App軟體的金融股查詢教學SOP。

金融股是什麼意思?

金融股,又稱為金融控股公司,是指「金融業務相關領域」的股票總稱,通常也可以直接認為有從事「金錢相關業務」的上市公司的股票標的,便屬於「金融股」的範疇。

金錢相關業務包括:投資、存款、借貸、放款、保險、外匯、財富管理…等。

而金融股在全世界各國家的產業中,屬於政府特許行業,原因在於金融業務需要被政府嚴格監管,因此相對於其他產業,金融股的股價會趨於穩定、波幅較小,但股價的成長也會因為政府相關法規而有所限制。

金融股還會細分為四種類型,包括:

  • 金控股:銀行控股公司的上市股票,它也稱為金融控股公司,是將各類金融業跨業整合的控股公司,像是銀行業、票券業、信用卡業、信託業、保險業、證券業、期貨業、創投業、外國金融機構。
  • 銀行股:銀行的上市股票,屬於金融體系中不可或缺的角色,主要辦理發行紙鈔、大眾存款、外匯、發放貸款、辦理結算…等業務的金融機構。
  • 保險股:保險公司的上市股票,還細分為人壽保險公司、產險保險公司、再保險公司。
  • 證券股:證券商公司的上市股票,又稱券商,主要提供投資人證券買賣交易服務的法人組織,主要業務有承銷、經紀和自營,是投資有價證券必要的媒介。

簡單來說,金融股是指將金融相關領域的上市公司股票統稱的一種股市術語。

延伸閱讀:理財規劃怎麼做,七大步驟一次告訴你,這樣做讓你提早退休

金融股有哪些?如何查詢?

金融股容納了金融領域各種業務的上市公司,每年的配息公告都會使這些金融股有比以往更大的股價波幅。

接下來教你如何透過券商App查詢金融股?金融股有哪些?

金融股有哪些?

金融股主要有四大分類,包括:

  1. 金控股
  2. 銀行股
  3. 保險股
  4. 證券股

以下依分類告訴你各自的金融股有哪些股票標的。

金控股

證券代號股票名稱
2890永豐金
2886兆豐金
2882國泰金
2885元大金
2891中信金
2887E台新戊特
2881富邦金
2883開發金
2888新光金
2892第一金
5880合庫金
2888A新光金甲特
2881A富邦特
2887台新金
2889國票金
2882A國泰特
2887F台新戊特二
2891B中信金乙特
2881B富邦金乙特
2882B國泰金乙特
2891C中信金丙特
5820日盛金
2884玉山金
2888B新光金乙特
2880華南金

銀行股

證券代號股票名稱
2820華票
2849安泰銀
2838A聯邦銀甲特
2809京城銀
2897A王道銀甲特
5876上海商銀
2845遠東銀
2897王道銀行
2801彰銀
2812台中銀
2836高雄銀
2834臺企銀
2838聯邦銀
2836A高雄銀甲特

保險股

證券代號股票名稱
5878台名
2851中再保
2850新產
2832台產
2816旺旺保
2852第一保
2823中壽
2867三商壽

證券股

證券代號股票名稱
6016康和證
6024群益期
6005群益證
6023元大期
2855統一證
6026福邦證
6020大展證
6015宏遠證
5864致和證
6021大慶證

金融股查詢SOP(適用各大券商軟體)

如果你要查看所有金融股的股價,可以使用Firstrade、TD這種美股券商網站或任何台股證券商(元大證券、新光證券、凱基證券…等)的App軟體。

接下來用3步驟教你如何使用台股券商App找到「金融股」的股價走勢圖。(以金控股為例)

  • STEP 1 打開台股券商App後,點擊「類股報價」頁面
  • STEP 2 選擇「產業股」分頁
  • STEP 3 選擇「金控」分頁後即可進入「金控股」畫面

STEP 1 打開台股券商App後,點擊「類股報價」頁面

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打開你的證券商App之後,通常會在首頁看到「類股報價」,點擊後繼續下個步驟。

每間證券商App的畫面與編排可能不太相同,請依照你的畫面為主,上圖僅供參考(新光證券畫面)。

STEP 2 選擇「產業股」分頁

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接著你會在「類股報價」清單中看到很多類股的選擇,包括:上市、上櫃、產業股、概念股、集團股、熱門股、興櫃、期貨、選擇權..等各種股票大類分類。

第二步驟→點擊「產業股」進入產業股清單,再繼續最後一個步驟。

STEP 3 選擇「金控」分頁後即可進入「金控股」畫面

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最後,你會在產業股清單畫面中看到各式各樣的產業股,像是航空業、面板、保健食品、汽車零組件、金控、…等產業股分類。

除了可以在這裡找到「金控」產業股之外,你還會從這裡看到其他金融相關領域的產業股,包括:

  • 保險股
  • 證券股
  • 銀行股

將頁面往下拉,你會找到「金控」,點擊它之後便會進入「金控股」的股票統整頁面。(如下圖)

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你可以在這個畫面選擇「金控股」的個股商品,也可以透過成交價格、價格漲跌、漲跌幅度來排行股票。

延伸閱讀:盤後V.S.盤中零股交易│交易時間、手續費、稅金一次告訴你

金融股推薦哪幾檔?

金融股幾乎是存股新手與老手都會考量的標的之一,在很多投資人眼裡,金融業和銀行是非常賺錢、而且幾乎是穩賺不賠的行業之一。

除了因為金融業直接掌控了金錢的流動,只要在公司正常營運之下,企業獲利與配息通常都很穩定。

挑選金融股我會建議你選擇具有「官股」性質的類型,他們是有國營事業與政府機構做公司後盾,投資個股的風險相較於其他金融股更讓投資人放心。

不過,金融股的股價表現很常會因為基本面數據公布後而有明顯變動,因此建議投資人要先評估各類型的財務指標再做投資決策。

接下來我推薦金融股中最夯的幾檔標的,下表的「金融股」標的推薦僅供讀者作參考,投資風險需投資人自行審慎評估。

股票代號股票名稱是否為官股
2880華南金官股
2886兆豐金官股
2892第一金官股
5880合庫金官股
2891中信金非官股
2887台新金非官股
2885元大金非官股
2884玉山金非官股

延伸閱讀:【基本面選股】ROA是什麼?計算公式,與ROE差別,查詢流程教學

金融股存股全攻略,怎麼買?

單純的存錢,只能存下當下貨幣的價值。,但如果「存下資產」,好的資產會帶給你源源不斷的收入以及資產價值成長。

至於好的資產有很多種類,像是房地產、股票、ETF…等類型,而存股是一種近年來很流行的股市名詞,它是將「買股票」與「存錢」的概念結合的投資方法。

投資人可以選擇各類型的優質股票作為存股標的,像是:高殖利率、高配息股、基本面表現優良的好企業、產業大型或龍頭績優股、金融股或官股金融股、一籃子股票的ETF作為存股標的。

而金融股在這些存股選擇當中,屬於較特別的種類,它們的股價常年下來都很穩定,不會有劇烈的股價漲跌,成長相對較受限,不過穩定的現金股利配息,使金融股一直都是存股族的口袋名單之一。

我會推薦你以下幾種方式來存金融股,只要你長期堅持存股計劃與定期檢視投資組合,到未來的某一刻你會發現,你不需要再掏錢出來存股,積少成多的股息就能再加碼,甚至可以負擔你的生活支出。

  • 定期定額買:固定時間、固定金額購買金融股。
  • 定期不定額:固定時間、不固定金額存金融股,可以歷史相對高低點判斷金額多寡。
  • 零股慢慢存:0~999股,依自有資金慢慢存股。
  • 領到股息再買進:年度領股息後,將股息在投入。
  • 閒錢再買進:在不影響生活支出的前提下,將身邊的閒錢投資存股。
  • 股價下跌修正時大量買進:確定好基本面無重大問題後,可在股價回調或相對低點時分批、大量買進。

想看更多這些存金融股攻略的細節,可以點我前往看存股全攻略

延伸閱讀:【基本面選股】ROE是什麼?公式計算,如何選股票,查詢流程教學

金融股本益比、殖利率、配息一覽表設定教學

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金融股最讓投資人在乎的重點就是公司基本面及財務指標的表現,像是EPSROEROA本益比、配息(現金股利)、現金殖利率…等基本面指標尤其是本益比、配息(現金股利)、現金殖利率這三項指標。

你可以透過各種財經網站找到這些資訊,像是(TradingViewGoodinfo台灣股市資訊網財經M平方)。

以下會用Goodinfo這個網站教你用5步驟自訂選股條件,只要設定好這些條件,之後直接點擊類股即可自動顯示你要的財務數據。

  • STEP 1 前往「Goodinfo」網站
  • STEP 2 點選左側選單「股票篩選」
  • STEP 3 點選報表清單的「自訂欄位」
  • STEP 4 「新增群組」」和「設定自訂欄位的條件」
  • STEP 5  直接點擊類股查詢報表

STEP 1 前往「Goodinfo」網站

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點我前往Goodinfo網站,我會建議你進入網站後先登入帳號。

如果你沒有帳號,可以透過登入Facebook帳號即可快速註冊登入。

STEP 2 點選左側選單「股票篩選」

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接著到畫面左側選單中的「主要資訊」→找到「股票篩選」。

點擊後會出現下方「自訂篩選」的畫面,不過這裡我們不會使用自訂篩選的功能來設定條件,請繼續下一個步驟。

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STEP 3 點選報表清單的「自訂欄位」

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將頁面往下拉,你會看到股票的報表設定及資料顯示依據。

在「資料顯示依據」的標題最右側找到「自訂欄位」,前往設定自訂欄位的條件。

STEP 4 「新增群組」」和「設定自訂欄位的條件」

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點擊「自訂欄位」後,會跳出上方新視窗畫面。

先在「設定欄位群組」名稱的欄位點擊「新增群組」按鈕,這樣系統才知道妳接下來的條件要設定在哪一種群組。

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接著依照下方步驟設定自訂欄位:

  1. 在右側「自訂欄位」處的欄位類別選擇「股利政策」。(這邊以最新發放年度為例)
  2. 可選欄位中選擇「本益比(PER)」「現金股利(元)」、「現金殖利率(%)」。
  3. 點選完畢後如下圖,這樣就完成設定囉!
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STEP 5  直接點擊類股查詢報表

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最後,你可以跳出該視窗畫面,到全部類股的地方直接點擊「金融類股」測試看看。

金融類股有上方畫面的藍色框框幫你標示好,有銀行業、保險業、金控業、證券業。

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點擊某一類股後(這邊以「金控業」為例),就可以在同一頁面的下方看到如上圖的報表。

你可以清楚看到該類股各種股票的本益比、現金股利和現金殖利率的數據。

直接點擊「本益比」、「現金股利」或「現金殖利率」的按鈕,系統還會幫你自動排行該欄位的排名。

金融股清單表格免費下載連結

我幫你整理好「金融股」的表格,當然就要讓你打包帶走囉!

你只要幫我完成兩件小任務後,點擊後方連結就可以索取「金融股(金控股、銀行股、保險股、證券股)」清單表格囉!

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你只需要花不到10秒鐘的時間幫我分享到你常用的社群軟體(Facebook、instagram…)或通訊軟體(LINE),選擇其中一項便完成此條件囉!

★記得索取表格下載後要先建立副本喔!

使用看盤軟體TradingView篩選金融股

除了使用Goodinfo網站來篩選金融股之外,我會最推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體自有的股票篩選器來挑選出金融股。

它不僅在介面設定與版面上很直觀、容易理解之外,TradingView強大的圖表功能更是讓我用過它之後就無法接受其它看盤網站了XD。

以下會教你用3步驟設定TradingView的股票篩選器功能,快速找出金融股。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站後點擊「股票篩選器」
  • STEP 2 選擇「國家地區」和設定「過濾器」條件
  • STEP 3 修改過濾器產業設定→「金融」,即可完成「金融股」清單

STEP 1 前往「TradingView」網站後點擊「股票篩選器」

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若你還沒有TradingView免費帳戶,請先點我註冊以查看功能強大的圖表。

進入TradingView官網後,在上排選單中選擇「篩選器」並點擊「股票篩選器」。

STEP 2 選擇「國家地區」和設定「過濾器」條件

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進入「股票篩選器」後,在畫面右側設定處選擇「國家地區」以及點擊「過濾器」。

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你也可以直接點擊「過濾器」後,在過濾器的「描述」分頁中的「國家/地區」選擇你指定的國家,上圖以台灣為例。

STEP 3 修改過濾器產業設定→「金融」,即可完成「金融股」清單

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最後,一樣在描述分頁中找到「產業(第二個)」,點擊「金融」後報表即可顯示出該國家的金融產業上市公司。(如下圖)

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你還可以點擊相關財務指標,排行該指標的排名,財務指標有:

總結

最後,幫你總結本文重點。

  • 金融股是指將金融相關領域的上市公司股票統稱的一種股市術語。
  • 金融股主要會分為金控股、銀行股、保險股、證券股四種類型。
  • 金融股推薦具有官股性質的金控股,像是華南金、兆豐金、第一金、合庫金。
  • 金融股存股攻略定期定額買、定期不定額、零股慢慢存、領到股息再買進、閒錢再買進、股價下跌修正時大量買進。
  • 金融股本益比、配息、殖利率一覽表可透過Goodinfo來設定並輸出表格。
  • 查詢與篩選台灣股市的金融股,我最推薦你使用TradingView看盤軟體
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