Bankee銀行活存利率放大13倍!
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【台股5876】上海商銀股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

最後更新於 2021 年 12 月 21 日

上海商銀是國內歷史最悠久的民營企業,每年營收、EPS和股利配息表現優越,使它成為存股族最愛的投資標的之一。

接下來為你推薦台股5876─上海商銀.

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?上海商銀股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出上海商銀股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號5876─上海商銀股票介紹

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上海商銀,公司全名:上海商業儲蓄銀行股份有限公司,英文全名:The Shanghai Commercial & Savings Bank, Ltd.,創立於1915年,是國內歷史最悠久的民營行庫,以企業金融、投資業務為營運主軸,同時也是國內金融業獲利能力前段班的商業銀行。

上海商銀主要經營業務有存款、放款、外匯、信託、投資、信用卡、財富管理、個人/企業/數位金融….等銀行產品及金融服務,目前持股大股東有外資的TASSBURY INVESTMENTS CO.S.A.、BRIGHT HONEST INVESTMENT LIMITED、TILSBURY INVESTMENTS INC.。

上海商銀簡介

公司名稱上海商業儲蓄銀行股份有限公司
股票名稱上海商銀
股票代號5876
行業類別金融業─銀行
產品服務銀行業務相關,如:存款、放款、外匯、信託投資、財富管理、個人/企業金融、電子金融
企業護城河獲利能力出眾、金融業穩定性、歷經大大小小的金融風暴
主要營收來源企業金融、投資業務
競爭對手國內外銀行業,主要有:彰化銀、合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等
公司資本額448.2億
市值規模2,001億
財報評分普通,47分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/20

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上海商銀股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析上海商銀股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

至於上海商銀的其他投資分析,例如:新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

從基本面來分析上海商銀股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出上海商銀當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解上海商銀股票,這邊僅列出上海商銀公司財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

接下來我幫你挑選出三項投資人最常關注的基本面數據,分別是上海商銀的EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據及公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業、但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表上海商銀的獲利能力報表可以發現,上海商銀不僅每年的EPS表現都維持在正值,近年還有年年緩升的趨勢,若接下來上海商銀仍然表現優越,投資人可以期待接下來EPS與股價產生的效應。

另外,單純透過財務比率的方法分析像是上海商銀的金融業(或保險業、證券業)會比較不適合,可能會有資產管理不當、呆帳、投資失利等風險。

股利配息

透過股息(Dividends)來分析上海商銀,是大多數台股投資人特別喜歡的評估重點,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021上海商銀除權息重要行事曆
董事會2021/03/27
股東常會2021/06/15
停券開始日期2021/07/22
停券結束日期2021/07/27
停券最後回補日期2021/07/22
除息交易日2021/07/28
除息基準日2021/08/03
現金股利發放日期2021/08/18
資料來源:台灣股市資訊網

多數的投資人通常是看現金股利為主,也有些人會將股票股利和現金股息合併,最後再得出實際總股息。

個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策,因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的銀行股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現上海商銀的股利政策,主要是發放「現金股利」。

上海商銀每年的配息表現都非常穩定,且近年有緩升的趨勢,代表上海商銀的公司營運與獲利能力具備穩健的護城河,若未來基本面有利多、創下EPS新高等消息,可以期待未來5876的股息繼續往上成長。

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年的每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的上海商銀本益比河流圖可以得知,上海商銀股價大約落在本益比河流的平均水位,代表當前股價屬於合理價位。

如果上海商銀股價合理、公司基本面沒有問題、且有資金可以投入,投資人可以選擇在不同價位,依資金比例分批進場投資上海商銀。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的上海商銀的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為上海商銀股票的示範講解,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種上海商銀股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:上海商銀股價從2019年高點之後,至今股價幾乎都在移動平均線以下(下跌趨勢),但2020年中旬在36-37支撐價位反彈,當前股價處於盤整型態。

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市場上的技術指標還有非常多種,每種指標都有各自的擁護者,沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標,通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。

如果你還想要學習更多技術指標來分析上海商銀股票,我幫你整理了一系列的技術分析教學,未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法,你可以訂閱網站郵件,或者直接將網址分享出去並定期回來複習!

籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析金主們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你,贏面通常會很高!」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖上海商銀的三大法人持股狀況可以發現,將近60%的上海商銀股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後不到1%。

全體董監持股部分維持在4%左右,已揭露的大股東名單有:TASSBURY INVESTMENTS CO.S.A.、BRIGHT HONEST INVESTMENT LIMITED、TILSBURY INVESTMENTS INC.、富邦人壽…。

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3步驟查詢上海商銀股價走勢、K線圖&即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看上海商銀股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看上海商銀的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「上海商銀」的股票代號
  • STEP 2 查看「上海商銀股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「上海商銀」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「上海商銀」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「5876」的關鍵字就可以找到「上海商銀」。(如下圖)

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STEP 2 查看「上海商銀股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「上海商銀股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看上海商銀股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關上海商銀股票的投資想法
  • 即時的上海商銀股價的技術分析指示器
  • 與上海商銀有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於上海商銀的新聞資訊揭露
  • 上海商銀的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「上海商銀」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「上海商銀股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定上海商銀的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 上海商銀的K線即時行情
  • 規劃上海商銀的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於上海商銀的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定上海商銀的投資策略、策略回測表現
  • 上海商銀的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

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黃金本人總結─上海商銀股票評價

上海商銀是國內歷史最悠久的民營商業銀行,也是民營銀行中的獲利績優生,近年公司營運及財報表現優越,穩定配息和高股息殖利率,是特別受存股族喜愛的股票標的之一。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 上海商銀是國內一間以企業金融、投資業務為主的民營商業銀行,競爭對手有彰化銀、合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等國內外銀行。
  • 上海商銀股票的基本面:目前公司財務體質普通,資產佔比偏低(銀行股特性),負債佔比偏高,獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率表現普通,但近年營收、EPS表現穩定維持在正值且有緩升的趨勢。
  • 上海商銀股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖的中間位置,代表以EPS換算後的當前股價屬於合理價,當前上海商銀股價處於盤整中。
  • 上海商銀股票的籌碼面:將近60%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股約4%左右,大股東前三名是TASSBURY INVESTMENTS CO.S.A.、BRIGHT HONEST INVESTMENT LIMITED、TILSBURY INVESTMENTS INC.。
  • 投資上海商銀公司的選擇有:台股5876上海商銀個股、含有上海商銀股票成分的ETF(台股)。
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  • 如果你要查詢上海商銀價走勢、K線即時行情,或是更完整的技術圖表,我非常推薦你使用TradingView看盤軟體(立即點我免費試用30天)

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By AuMe黃金本人

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