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【台股2809】京城銀行股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

最後更新於 2022 年 12 月 4 日

京城銀行是台灣一家老字號的民營企業,每年營收、EPS和股利配息的穩健表現,使它成為存股族最愛的投資標的之一。

接下來為你推薦台股2809─京城銀.

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?京城銀股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出京城銀行股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號2809─京城銀行股票介紹

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京城銀,京城銀行,公司全名:京城商業銀行股份有限公司,英文全名:King’s Town Bank Co., Ltd.,創立於1951年,前身為台南區中小企業銀行,是國內老字號的商業銀行之一,以企業金融與消金業務為事業主軸,更是國內金融業獲利能力數一數二的銀行。

京城銀行主要經營業務有存款、放款、外匯、信託投資、財富管理….等金融產品及服務,目前持股大股東有戴誠志、蔡天贊、 三商美邦人壽、新銳投資、金城建設。

京城銀行簡介

公司名稱京城商業銀行股份有限公司
股票名稱京城銀
股票代號2809
行業類別金融業─銀行
產品服務銀行業務相關,如:存款、放款、外匯、信託投資
企業護城河獲利能力出眾、金融業穩定性
主要營收來源放款業務(企業金融、消金)
競爭對手國內外銀行業,主要有:彰化銀、合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等
公司資本額112.1億
市值規模452.4億
財報評分普通,53分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/20

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京城銀行股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析京城銀股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

至於京城銀的其他投資分析,例如:新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

從基本面來分析京城銀股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出京城銀當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解京城銀股票,這邊僅列出京城銀公司財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

接下來我幫你挑選出三項投資人最常關注的基本面數據,分別是京城銀的EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據及公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業、但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表京城銀的獲利能力報表可以發現,京城銀每年的EPS表現都維持在正值以外,近年更有往上攀升的趨勢,特別是2020年創下歷年新高,近一季2021Q1甚至比同期2020Q1成長了將近3倍,若接下來京城銀仍然表現優越,幾乎可以確定2021可以再創下EPS新高。

另外,透過財務比率的方法分析像是京城銀的金融業(或保險業、證券業)會比較不適合,可能會有資產管理不當、呆帳、投資失利等風險。

股利配息

透過股息(Dividends)來分析京城銀,是大多數台股投資人特別喜歡的評估重點,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021京城銀除權息重要行事曆
董事會2021/02/22
股東常會2021/05/18
停券開始日期
停券結束日期
停券最後回補日期
除息交易日2021/06/03
除息基準日2021/06/09
現金股利發放日期2021/06/29
資料來源:台灣股市資訊網

多數的投資人通常是看現金股利為主,也有些人會將股票股利和現金股息合併,最後再得出實際總股息。

個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策,因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的銀行股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現京城銀的股利政策,主要是發放「現金股利」。

除了2015年明顯較低以外,京城銀每年的配息表現都非常穩定,且近年有緩升的趨勢,代表京城銀的公司營運與獲利能力具備穩健的護城河,若未來創下EPS新高,可以期待未來2809的股息繼續往上成長。

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年的每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的京城銀本益比河流圖可以得知,京城銀股價大約落在本益比河流的偏低水位,代表當前股價屬於便宜價位-合理價位之間。

如果京城銀股價合理、公司基本面沒有問題、且有資金可以投入,投資人可以選擇在不同價位,依資金比例分批進場投資京城銀。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的京城銀的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為京城銀股票的示範講解,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種京城銀股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:京城銀股價從2016年低點之後,至今股價幾乎都在移動平均線以上(上漲趨勢),且當前股價已接近歷史高價附近,投資人可以持續關注京城銀未來經營表現,非常有機會再創歷史股價新高。

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市場上的技術指標還有非常多種,每種指標都有各自的擁護者,沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標,通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。

如果你還想要學習更多技術指標來分析京城銀股票,我幫你整理了一系列的技術分析教學,未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法,你可以訂閱網站郵件,或者直接將網址分享出去並定期回來複習!

籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析金主們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你,贏面通常會很高!」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖京城銀的三大法人持股狀況可以發現,約15%的京城銀股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後約5%左右。

全體董監持股部分約4%,已揭露的大股東名單有:戴誠志、蔡天贊、 三商美邦人壽、新銳投資、金城建設。

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3步驟查詢京城銀股價走勢、K線圖&即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看京城銀股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看京城銀的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「京城銀」的股票代號
  • STEP 2 查看「京城銀股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「京城銀」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「京城銀」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「2809」的關鍵字就可以找到「京城銀」。(如下圖)

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STEP 2 查看「京城銀股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「京城銀股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看京城銀股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關京城銀股票的投資想法
  • 即時的京城銀股價的技術分析指示器
  • 與京城銀有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於京城銀的新聞資訊揭露
  • 京城銀的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「京城銀」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「京城銀股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定京城銀的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 京城銀的K線即時行情
  • 規劃京城銀的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於京城銀的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定京城銀的投資策略、策略回測表現
  • 京城銀的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

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黃金本人總結─京城銀股票評價

京城銀行是國內老字號的商業銀行,同時也是民營企業的獲利資優生,近年公司營運及財報表現穩定發展,讓京城銀行股價持續創出新高。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 京城銀是國內一間以企業金融、消金業務為主的商業銀行,競爭對手有彰化銀、合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等國內外銀行。
  • 京城銀股票的基本面:目前公司財務體質普通,資產佔比偏低(銀行股特性),負債佔比偏高,獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率表現欠佳,但近年營收、EPS表現非常穩定維持正值,且有慢慢向上成長的趨勢。
  • 京城銀股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖偏低的位置,代表以EPS換算後的當前股價屬於便宜價,且目前京城銀股價接近歷史新高點。
  • 京城銀股票的籌碼面:約15%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股有4%左右,大股東有戴誠志、蔡天贊、 三商美邦人壽、新銳投資、金城建設。
  • 投資京城銀公司的選擇有:台股2809京城銀個股、含有京城銀股票成分的ETF(台股)。
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  • 如果你要查詢京城銀價走勢、K線即時行情,或是更完整的技術圖表,我非常推薦你使用TradingView看盤軟體(立即點我免費試用30天)

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