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【台股2838】聯邦銀行股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

聯邦銀行是台灣中型商業銀行之一,同時也是聯邦企業集團的子公司,每年營收、EPS和股利配息皆有穩定表現。

接下來為你推薦台股2838─聯邦銀.

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?聯邦銀股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出聯邦銀行股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號2838─聯邦銀行股票介紹

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聯邦銀,聯邦銀行,公司全名:聯邦商業銀行股份有限公司,英文全名:Union Bank of Taiwan Co., Ltd.,UBOT,創立於1992年,是國內中型商業銀行之一,以企業金融與消金業務為事業主軸,也是聯邦企業集團的子公司之一。

聯邦銀行主要經營存款、放款、外匯、信用卡、信託投資…等金融產品及服務,目前持股大股東有仲利投資、百盛投資、 天聖投資、全成投資、建元投資。

聯邦銀行簡介

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資料來源:聯邦銀行
公司名稱聯邦商業銀行股份有限公司
股票名稱聯邦銀
股票代號2838
行業類別金融業─銀行
產品服務銀行業務相關,如:存款、放款、外匯、信用卡、信託投資
企業護城河國內規模經濟(市佔率)、金融業穩定性
主要營收來源企業金融、消費金融、財富信託
競爭對手國內外銀行業,主要有:彰化銀、合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等
公司資本額329.3億
市值規模372.8億
財報評分普通,44分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/21

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聯邦銀行股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析聯邦銀股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

至於聯邦銀的其他投資分析,例如:新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

從基本面來分析聯邦銀股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出聯邦銀當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解聯邦銀股票,這邊僅列出聯邦銀公司財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

接下來我幫你挑選出三項投資人最常關注的基本面數據,分別是聯邦銀的EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據及公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業、但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表聯邦銀的獲利能力報表可以發現,聯邦銀每年的EPS表現都維持在正值,近一季2021Q1甚至比同期2020Q1成長了2倍以上,若接下來聯邦銀表現持續進步,相信年度EPS可以比去年表現更好。

另外,透過財務比率的方法分析像是聯邦銀的金融業(或保險業、證券業)會比較不適合,可能會有資產管理不當、呆帳、投資失利等風險。

股利配息

透過股息(Dividends)來分析聯邦銀,是大多數台股投資人特別喜歡的評估重點,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021聯邦銀除權息重要行事曆
董事會2021/03/10
股東常會2021/05/28
停券開始日期
停券結束日期
停券最後回補日期
除息交易日
除息基準日
現金股利發放日期
資料來源:台灣股市資訊網

多數的投資人通常是看現金股利為主,也有些人會將股票股利和現金股息合併,最後再得出實際總股息。

個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策,因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的銀行股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現聯邦銀的股利政策,主要是發放「股票股利」。

雖然聯邦銀每年都有配息,但現金股利明顯有下降趨勢,聯邦銀比較傾向發放股票股利,投資人須特別注意背後的原因是沒有現金盈餘,還是公司為了再投資才決定的股利政策。

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年的每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的聯邦銀本益比河流圖可以得知,聯邦銀股價大約落在本益比河流中間偏低的水位,代表當前股價屬於便宜價位-合理價位之間。

如果聯邦銀股價合理、公司基本面沒有問題、且有資金可以投入,投資人可以依資金比例,在不同價位分批進場投資聯邦銀。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的聯邦銀的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為聯邦銀股票的示範講解,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種聯邦銀股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:聯邦銀股價從2008年金融海嘯的低點之後,至今股價幾乎都在移動平均線以上(上漲趨勢),且當前股價已創下歷史新高價,投資人需特別注意聯邦銀未來營運表現,很有機會繼續往上突破新高價。

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籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析金主們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖聯邦銀的三大法人持股狀況可以發現,僅有3%的聯邦銀股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後甚至不到0.5%。

全體董監持股部分約15%,已揭露的大股東名單有:仲利投資、百盛投資、 天聖投資、全成投資、建元投資..。

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如何查詢聯邦銀股價走勢圖及K線即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看聯邦銀股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看聯邦銀的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「聯邦銀」的股票代號
  • STEP 2 查看「聯邦銀股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「聯邦銀」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「聯邦銀」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「2838」的關鍵字就可以找到「聯邦銀」。(如下圖)

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STEP 2 查看「聯邦銀股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「聯邦銀股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看聯邦銀股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關聯邦銀股票的投資想法
  • 即時的聯邦銀股價的技術分析指示器
  • 與聯邦銀有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於聯邦銀的新聞資訊揭露
  • 聯邦銀的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「聯邦銀」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「聯邦銀股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定聯邦銀的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 聯邦銀的K線即時行情
  • 規劃聯邦銀的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於聯邦銀的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定聯邦銀的投資策略、策略回測表現
  • 聯邦銀的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

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黃金本人總結─聯邦銀股票評價

聯邦銀行是國內中型商業銀行之一,在公司總資產方面排名台灣前20名,銀行主要業務的存款與放款也佔有一定的規模經濟,同樣也是排名前20名內。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 聯邦銀行是國內一間以企業金融、消金業務為主的中型商業銀行,競爭對手有彰化銀、合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等國內外銀行。
  • 聯邦銀股票的基本面:目前公司財務體質普通,資產佔比偏低(銀行股特性),負債佔比偏高,獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率數據較低,但近年營收、EPS表現皆維持在正值以上。
  • 聯邦銀股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖中間偏低的位置,代表以EPS換算後的當前股價屬於便宜價-合理價之間,目前聯邦銀股價已創下歷史新高點。
  • 聯邦銀股票的籌碼面:只有3%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股有15%左右,大股東有仲利投資、百盛投資、 天聖投資、全成投資、建元投資。
  • 投資聯邦銀公司的選擇有:台股2838聯邦銀個股、含有聯邦銀股票成分的ETF(台股)。
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by AuMe黃金本人

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