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《安睿宏觀評價》節稅方法分享 – 家庭、生涯理財必學的關鍵策略!【2023】

最後更新於 2023 年 8 月 3 日

你想要節省更多稅務嗎?要怎麼有效管理財務狀況?

今天開箱的「安睿宏觀」理財顧問公司,提供全方位的投資管理、退休計畫、資產配置、節稅規劃和生涯理財服務,為你量身打造最佳的客製化方案!

不管你是中小企業主還是個人投資者,節稅、資產配置都是成為有錢人的道路上不可或缺的關鍵。

透過黃金本人的專屬連結預約,即可享有專業理財顧問的免費諮詢服務

前言

在生活當中,生涯理財扮演著一個極為重要的角色,做好它,能夠幫助你更好的計劃未來,並且逐步實現財務目標。

每個人的財務情況和目標各有不同,根據自身情況制定適合自己的生涯理財計劃,對於想要增加財富的人來說是首要的關鍵。

今天介紹的《安睿宏觀》公司是義大利安義集團在台經營的理財顧問平台,他們提供了各種投資管理、理財諮詢服務,協助你解決各種投資理財上會遇到的疑難雜症!

這篇文章將告訴你…

  • 為什麼我們需要學會節稅?
  • 《安睿宏觀》公司介紹?
  • 《安睿宏觀》適合哪些人?
  • 《安睿宏觀》個案分析與節稅方法實務
  • 《安睿宏觀》評價好嗎?

無論你是個人還是企業,合法且聰明的節稅都是最基礎的理財Know How,透過安睿宏觀專業理財顧問的分析,幫你找到最適合你的節稅計畫。

為什麼我們需要學會節稅?

節稅在投資理財領域是最基本、也是至關重要的財務策略,有以下幾個原因:

  1. 直接增加可支配收入:你可以透過有效的節稅策略,減少需支付的稅款,從而增加你的可支配收入。意味著你可以擁有更多的資金用於消費、儲蓄或投資,提高生活品質或實現財務目標。
  2. 提高財務靈活性:好的節稅策略可以幫助你在財務方面更靈活。你可以利用節稅措施為自己提供更多的經濟選擇,例如支付更多的債務、投資於更多的資產類別,或是提前實現個人或家庭目標。
  3. 促進你的財務規劃:節稅可以成為財務規劃的重要組成部分。透過了解合法的稅務優惠和減免,你可以設計更有效的財務策略,包括儲蓄、投資、退休計劃和遺產規劃。節稅考慮還可以幫助你最大限度地減少稅務負擔,提高財務安全性。
  4. 為退休規劃做準備:節稅也在退休規劃中起到重要作用。例如,個人退休金計劃(如個人退休金帳戶或養老金計畫)通常具有稅收優惠,可以讓你在退休時享受更多的退休收入。
  5. 促進國家經濟增長:節稅政策通常鼓勵人們增加消費和投資,從而刺激經濟增長。例如,某些國家可能提供減免稅款的措施來鼓勵企業擴大業務或創造就業機會。

我們需要注意的是,節稅應該在各國合法的範圍內進行,並遵守當地的稅法法規。

為了確保你的節稅策略有效,我建議你直接諮詢專業的稅務顧問或財務規劃師,他們可以根據你的具體情況制定出客製化、最適合你的節稅計劃。

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《安睿宏觀》介紹

《安睿宏觀》

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安睿宏觀是一家義大利安義集團(Azimut)旗下的子公司,總公司位於台北市內湖科學園區洲子街。

安義集團成立於1989年,是義大利最大的獨立資產管理公司,於2004年在米蘭交易所上市(AZM.IM)。截至2021年底,安義集團管理超過80檔基金,資產管理規模達到800億歐元。

集團業務不僅在義大利,還遍及盧森堡、愛爾蘭、瑞士、摩納哥、美國、台灣、香港、中國、新加坡、澳洲、巴西、墨西哥、智利、埃及、阿拉伯聯合大公國和土耳其等近二十個國家,並在全球各時區擁有投資管理團隊。

而安睿宏觀的經營理念是成立於1997年與澳洲最大的獨立理財規劃顧問公司(ipac)合資成立,定位為獨立理財規劃顧問公司(IFA),專注於投資風險規劃顧問諮詢服務

2013年,安義基金公司成為其外資股東,持股比例達51%。2017年,安睿宏觀成為台灣首家合法提供完整LSFP的理財規劃顧問公司。

安睿宏觀提供全方位的理財規劃服務,包括資產管理。理財規劃。證券投資。保險經紀等服務,針對個人或家庭的短期、中期和長期財務目標,提供量身定制的財務安全計劃。

此外,他們還提供稅務規劃咨詢與解決方案、保險和基金買賣業務(符合APL允許範圍的產品)、家族辦公室服務(包括與Azimut新加坡的合作、信託設立和遺囑預立等)以及安義基金的私募業務。

安睿宏觀目前旗下有理財規劃顧問、證券投資顧問、保險經紀人等公司。

《安睿宏觀》的服務適合哪些人?

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理財對於幾乎所有人來說都是重要的。無論一個人的經濟狀況如何,理財技能都可以幫助他們做出更明智的決策,實現財務目標,並建立長期的財務安全。

而《安睿宏觀》的服務主要適合以下人士:

  • 個人投資者:無論你是剛開始投資還是有一定投資經驗,你都可以受益於《安睿宏觀》的服務。他們提供專業的研究和分析,幫助你做出更明智的投資決策。
  • 受薪階層:無論是年輕職業人士還是資深員工,理財都至關重要。他們可以透過儲蓄、投資和預算來管理薪水,確保能夠支付日常開支、應對緊急情況,並為退休做準備。
  • 創業者和自僱人士:創業者和自僱人士通常需要管理自己的商業財務,並確保投資和資金流動的合理運作。他們需要理解如何規劃預算、管理現金流和分析投資報酬率,以確保業務的可持續發展。
  • 即將步入職場的大學生:學生在學習期間也需要理財技能。他們可以透過制定預算來管理學費、生活費和其他費用,學會儲蓄和避免債務問題。此外,學生也可以學習投資和理財基礎知識,為將來的財務決策做準備。
  • 家庭主婦或主夫:無論是全職照顧家庭的家庭主婦或主夫,還是兼職工作的家庭成員,理財技能對於管理家庭的財務狀況至關重要。他們可以學會預算、節約開支、規劃退休儲蓄,並保護家庭財產。
  • 退休人士:退休人士需要理財技能來管理他們的退休儲蓄,確保資金足夠支付生活費用,並為後代留下財富。他們可能需要了解投資組合的分散和風險管理策略,以平衡收入和長期財務需求。
  • 金融專業人士:如果你是金融行業從業人員或從事相關工作,你可以利用《安睿宏觀》的服務來獲得最新的市場訊息、洞察力和專業分析,以支持你的工作和決策。

無論你是個人投資者、受薪階層、創業家、學生、家庭主婦/主夫、退休人士或者金融專業人士,你都可以從《安睿宏觀》的服務中獲得經濟和市場相關的價值資訊和分析,以幫助你的事業、工作和決策。

《安睿宏觀》節稅方法 – 實際案例分析

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諮詢對象小黃
主要問題公司稅務太高,會計師建議增加新設公司行號,但家族成員已無人可代表登記,稅務壓力依然高。
此外,公司與家庭事務難以區分,導致不斷的衝突,下一代接班人選也未確定。

個案的故事

小黃的家族經營生鮮處理行業,在國內外市場都享有盛譽。多年來,她積累了可觀的財富,並購買了許多保險和儲蓄險。因此她開始與理財顧問合作。

然而,小黃現在面臨的問題是,她已經繳了很多保費,但仍有數百萬的保費需要支付,對下一代來說是無法負擔的負擔。

此外,她也提到了公司的傳承計劃,包括接班人的選擇和長期發展,但最迫切的問題是,家族中已經沒有人可以代表公司登記以減輕稅務壓力。

主要擔憂

  • 是否應該將公司傳承給子女?如何確保他們具備相應的技能和流程知識?
  • 隨著公司擴大經營,面臨增設廠房和運用資金的問題,
  • 公司稅務負擔過高,增設公司行號已無法解決問題。
  • 上一代對早期規劃不感興趣,認為資產移轉不安全,且家庭成員之間存在矛盾。

初步分析結果

經過對小黃家族財務和資產的分析,我們發現:

小黃擁有許多保單,但大部分已不符合她家庭的風險需求,尤其是儲蓄險,限制了資產管理的彈性。在進行理財規劃後,我們節省了大量保費,同時確保了保障和現金流符合家庭真正的需求。

在稅務問題上,小黃希望將資產傳承給下一代,但與子女之間的溝通已經出現問題。上一代經營者掌握了大量不動產和現金,但下一代尚未確定是否適合接手。此外,子女缺乏應對專業事務如客戶關係管理等方面的能力。

公司資產主要為不動產和保險,流動性極低,導致資產無法有效變現。

上一輩不願意過早傳承資產,使得風險高度集中在一代人身上。

安睿宏觀為個案做了哪些事情?

定期舉行家族會議,讓三代成員充分授權、共同討論和尋求共識,並由顧問提供財務建議和輔導。

清楚界定家族成員在家族企業中的角色,確保業務和會計等方面有專人負責,同時讓每個人都以股東的角度思考公司營運決策。

對流動性不佳的資產(如保險和不動產)進行評估,根據家族的短期和長期資產需求進行適當配置。

利用閒置資金,透過深入了解需求、風險和金融工具特性,以公司名義獲得土地,為擴建廠房做準備。

安睿宏觀為個案提供了哪些理財規劃建議?

讓家族成員清楚了解營運決策背後的原因,避免因分工不明導致資產增長停滯。

小黃應該清楚自己既是主管又是家族長輩,子女既是接班人選又是現任員工。共識應該建立在所有成員以股東的角度思考問題,而不僅僅是根據職稱定位。

小黃對於子女經營的擔憂應該不是提前確定特定子女是否合適,而是給予雙方充分的時間和機會學習。在獲得學習、觀察和實際執行的機會後,再來決定接班人選。

對於公司面臨的資產僵化和儲存空間不足的問題,應該先了解保持現狀對公司成長空間的限制。在充分了解金融運作特性和試算償還能力後,改變以現金購買資產的習慣,利用公司的優勢項銀行貸款購買土地,為長期增建廠房做準備。

透過稅務規劃的過程,了解僅看眼前而不全面盤點資產的風險,進行適當的資產配置。這些措施最終將解決家庭關係中的問題,減輕家人之間的衝突,開始走向和諧共榮。

在一次與理財規劃顧問參與的家族財務會議結束前,小黃對在場的子女說了一句話:“其實從阿公開始,一路打下的這些資源,我都是在想要怎麼給你,而從來不是去擔心或質疑你的能力。”聽到這番話的子女,瞬間感受到了母親的關心和支持,彼此之間的關係也柔和了許多。

家族企業的問題不僅僅是稅務和金錢問題,更關乎家庭關係如何協作以發揮協同效應。如果不處理好這些問題,就有可能導致關係破裂和不和諧。建立共識是一項艱難的任務,尤其是在缺乏共識的情況下,更需要借助專業的第三方來推動改變現狀。

總結:《安睿宏觀》懶人包

生涯理財是每個人都應該學習的重要領域,涵蓋範圍廣泛。其中包括控制消費、追蹤財務狀況、制定長期投資策略、考慮稅務影響、風險管理以及終身學習等,這些都是理財規劃中不可或缺的要素。

今天開箱的安睿宏觀公司,他們提供全方位的財務管家服務,能夠幫助你找出財務上的問題,並提供公正、客觀和專業的建議。

最後,黃金本人幫你總結了本篇文章的所有重點。

  • 「安睿宏觀」是義大利規模最大的獨立資產管理公司 ─ Azimut 安義集團旗下的投資公司,擁有先進的資產管理技術,是駐足於台灣的一家國際高端理財顧問領導品牌。
  • 安睿宏觀的優勢有「義大利安義集團旗下成員」、「將近30年的投資理財經驗」與「專業顧問的免費諮詢」、「一條龍的投資理財服務」等優點。
  • 若你有以下這些情況,那麼你很適合安睿宏觀的服務,包括:個人及家庭資產配置、近期有規劃保險的需求、需要投資理財的專業建議、整合自身債務、分析財務狀況的人。
  • 透過黃金本人的專屬連結預約「安睿宏觀」,即可享有專業理財顧問的免費諮詢服務。
  • 最後,黃金本人給你的金句是:「有意識的學習節稅理財,不僅是合法的省錢方式,更是財務自由的關鍵之一!」

總結來說,我們除了要學習投資理財及財務管理以外,懂得適時尋求專業顧問的意見也是最有效益的方式。

而安睿宏觀是一家值得信賴的投資顧問公司,他們可以幫你量身打造一份完善的財務安全計劃,讓你能夠有效地運用每一分錢,實現自己的人生夢想。


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