最後更新於 2024 年 3 月 13 日

0055元大台灣金融基金是由元大投信發行的ETF商品，追蹤指數是MSCI台灣金融指數，是透過產業分類、流通市值、市場流動性等條件篩選後再挑選最具代表性的指數成份股。

接下來告訴你0055元大台灣金融基金是什麼？ETF介紹？0055成分股有哪些？持股比例各有多少？淨值如何計算？怎麼查詢折溢價？0055股票股利多少？配息幾次？配息日什麼時間？

文章最後，我還幫你整理了如何查看台股0055股價即時走勢和K線圖的步驟教學！

0055元大台灣金融基金是什麼？ETF介紹

元大0055ETF，又稱為元大台灣金融基金或元大MSCI金融基金，英文:Yuanta MSCI Taiwan Financials ETF，商品全名為「元大台灣ETF傘型證券投資信託基金之金融證券投資信託基金」，證券代號:0055，是由元大投信公司於2007年7月發行，屬於鎖定某種特定產業的國內證券指數股票型基金。

元大0055ETF追蹤標的是「MSCI臺灣金融指數」，是由明晟公司(摩根史坦利資本國際)編制而成的指數，並從MSCI Taiwan Index中依GICS產業分類為”40 – Financials” 的台灣金融個股來篩選成分股。

除了行業以外，篩選標準還有個股流通市值、市場流動性檢測等條件。

你也可以認為「買進元大0055ETF，等於買進了台灣金融行業的藍籌股。」

簡單來說，元大0055是一種由元大投信發行並複製「MSCI臺灣金融指數」績效表現的指數股票型基金。

元大0055ETF介紹

元大0055追蹤的「MSCI臺灣金融指數」，和富邦0052、元大00881、國泰00830一樣是屬於鎖定某種特定產業類型的ETF。

接下來幫你整理出這檔元大投信公司發行的0055ETF基金各項買賣資訊：

基金名稱	Yuanta MSCI Taiwan Financials ETF 元大台灣金融基金
股票名稱	元大台灣金融
證券代號	0055
基金類型	指數股票型
追蹤標的	MSCI臺灣金融指數 (MSCI Taiwan Financials Index)
基金管理方式	被動式管理
基金成立日	2007/07/04
基金掛牌上市日	2007/07/16
經理費	採基金規模階梯制: 100 億元(含)以下：0.40% 100 億元(不含)至 300 億元(含)以下：0.34% 超過 300 億元(不含)：0.30%
保管費	0.035%
次級市場(股市)交易手續費	同上市證券，由證券商訂定，但不得超過0.1425%
證券交易稅	0.1%
申購/買回基本單位	500,000
漲跌幅限制	10%
計價幣別	新台幣
是否有除權	無
是否有配息，配息類型	有配息，一年一次
保管機構	國泰世華商業銀行
適合族群	適合小資金、對投資台灣金融類股有興趣的人

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元大0055成分股有哪些？成份股比例有多少？

元大0055成分股是追蹤複製「MSCI臺灣金融指數」的成分股，指數通常採定期調整，每年5月最後一個營業日收盤後生效，季調整則是每年2、8、11月最後一個營業日收盤後生效。 

指數編製有以下幾項重點：

1. 成分股必須是在台灣證券交易所掛牌上市的金融機構，包括:銀行、金融公司、保險公司、房地產公司。
2. 每檔成分股須需通過定期的流動性檢測。
3. 成分股權重代表台灣金融產業85%的流通市值。

元大0055成分股、持股權重清單

「MSCI臺灣金融指數」的成分股共有18檔個股(非固定檔數)，目前基金權重會集中在前5檔，前5名的權重總和接近50%的持股比例。

接下來幫你整理出0055成份股的清單，包括權重排名、證券代號、持股權重佔比。

權重排名	證券代號	企業名稱	持股權重佔比
1	2891	中信金	10.31
2	2881	富邦金	10.21
3	2882	國泰金	10.16
4	2886	兆豐金	9.34
5	2884	玉山金	8.04
6	5871	中租-KY	6.76
7	2892	第一金	6.18
8	2885	元大金	6.08
9	5880	合庫金	5.29
10	2880	華南金	4.22
11	5876	上海商銀	3.77
12	2883	開發金	3.60
13	2887	台新金	3.55
14	2890	永豐金	3.46
15	2888	新光金	2.74
16	2801	彰銀	2.46
17	2834	臺企銀	1.49
18	2823	中壽	1.29

元大0055成分股行業分布狀況

MSCI台灣金融指數產業分布主要會以台股「金融業」類股為主，像是國內著名的富邦金、中信金、國泰金。

以下幫你整理出元大0055成分股的行業分布狀況。

權重排名	所屬產業	基金權重佔比(%)
1	金融保險	92.31
2	其他	6.63

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0055股票股利多少？配息幾次？配息日什麼時間？

以元大投信網站公布的配息資訊數據來看，0055每年配發股利的次數只有1次(年配)，每年10月31日為股利評價日，在評價日的隔年下個月(11月)除息，並在除息日的下個月份(12月)發放配息。

0055股利配息率並不代表基金年化報酬率，過去的配息率也不會等於未來的配息率，僅供投資人作為投資參考。

以下幫你整理有關0055的除息日以及配息支付日期表格。

0055股利宣布、除息生效日及支付配息日

0055股利一年配息一次，近年來基金年化配息率平均約在3~4%之間。

股利評價日期	除息日期	支付配息日期
每年11月31日	每年11月中或底	每年12月中或底

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元大0055淨值怎麼計算？如何查詢？

每種ETF都有「市價」與「淨值」兩種價格，而它們之間的價格差異被稱為「折溢價」。

接下來將教會你如何計算元大0055的淨值以及查詢折溢價的方式。

元大0055淨值怎麼算？

0055ETF的淨值計算會因為基金成分股的即時股價、市場因素而隨時變動，會以成分股的當日收盤價來計算基金淨資產，主要會有兩項必備要素，包括：

• 基金淨資產價值：當日收盤的淨資產價值。
• 總單位數：已發行受益權單位總數。

ETF淨值計算公式是「基金淨資產價值」除以「總單位數」，因此可以得出：

元大0055淨值＝元大0055持有的基金淨資產價值 / 已發行受益權單位總數

投資人可以直接到元大投信網站-申購買回清單找到上圖資訊。

我們可以看到「元大台灣金融基金(0055)」的各項基金資訊，其中關於淨值計算的的必備要素有：

• 基金淨資產價值：NT$ 737,561,607
• 已發行受益權單位總數：37,654,000

並把這兩個數值代入0055ETF淨值計算公式後，呈現以下結果：

元大0055淨值＝NT$ 737,561,607 ∕ 37,654,000＝NT$19.59 (每受益權單位淨資產價值)

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元大0055股價即時走勢怎麼查詢？

查看元大0055股價走勢，可以使用元大投信的官網查詢基金市價、淨值，也可以透過我最推薦的看盤軟體TradingView來查看元大0055股價即時走勢圖。

以下用3步驟教你如何使用TradingView找到「元大0055」。

• STEP 1 前往「TradingView」官網
• STEP 2 查看「元大0055」主頁面
• STEP 3 進入圖表看「元大0055」股價走勢圖與K線圖

STEP 1 前往「TradingView」官網

若你還沒有TradingView免費帳戶，請先點我註冊，以觀看功能強大的圖表。

點我進入TradingView官網後，在搜尋欄輸入「0055」的關鍵字就可以找到「0055 元大MSCI金融」。(如下圖)

STEP 2 查看「元大0055」主頁面

接著你就可以看到如上圖「0055 元大台MSCI金融 (YUANTA SECURITIES INV TRUST CO LTD P-SHARES MSCI TAIWAN FINANCIA LS ETF)」的看盤畫面，你可以在此頁面使用多種功能，包括：

• 元大0055股價即時走勢圖
• 關於元大0055的投資想法
• 網站提供的元大0055技術分析指示器
• 元大0055其他相關商品代碼
• 元大0055相關新聞資訊揭露

你還可以點擊不同市場主要指數，並與「元大0055」股價走勢做比較，像是SPX(標普500指數)、TAIEX(台灣加權指數)。(如下圖)

再來點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

STEP 3 進入圖表看元大0055股價走勢圖與K線圖

最後進入全功能圖表，你可以在這裡查看更多有關「0055 元大台灣金融」股價即時走勢、技術分析等內容，包括：

• 設定元大0055的fx技術指標(如：MACD、RSI、DMI、布林通道、乖離率、KD指標…)
• 畫元大0055的技術線圖
• 查看關於元大0055的財務數據
• 設定元大0055的投資策略與回測
• ….等各種功能

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總結

最後，幫你總結本文重點。

• 元大0055是一種由元大投信發行並複製「MSCI臺灣金融指數」績效表現的指數股票型基金。
• 元大0055成分股是追蹤複製「MSCI臺灣金融指數」的成分股，包括了台灣最具代表性的金融類股企業。
• 元大0055淨值＝元大0055持有的基金淨資產價值 / 已發行受益權單位總數。
• 元大0055股利政策為每年評價、除息及支付配息共一次，在每年10月31日為股利評價日，11月中或底除息，除息日的下個月份(12月)發放配息。
• 元大0055淨值、折溢價可以透過台灣證券交易所或元大投信官網查詢。
• 元大0055申購可以透過承攬0055的國內證券商、或是直接向發行的投信公司-元大投信公司購買。
• 查看元大0055股價走勢圖及K線圖最推薦TradingView看盤軟體。

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