最後更新於 2024 年 3 月 11 日
外匯市場作為全球最大的金融交易市場，不僅有不易被操控、流通性高、交易效率高的特性，彈性的交易時段也讓不少台灣上班族可以下班後看盤交易。
接下來告訴你…
- 外匯市場是什麼？
- 日均交易量有多少？
- 交易時間是何時？
- 主要貨幣對有哪些？
- 怎麼投資外匯市場？要怎麼玩？
黃金本人還幫你整理了如何查看「貨幣對-歐元兌美元」的教學，教你3步驟用TradingView看盤和分析不同報價走勢。
外匯市場是什麼？
任何市場都需要有「某項商品」進行交易，像股票市場就是「股票」，債券市場是「債券」，原油市場是「原油」。
而外匯市場(FX,Foreign Exchange)，是一種以「貨幣」作為交易標的的金融市場，貨幣之間的兌換有：歐元/美元、日幣/英鎊…等各種「貨幣對」。
外匯市場的獲利模式是透過不同貨幣、不同時間點的交易時產生的價差，當A貨幣兌換成B貨幣後，在未來某一時間點再依相同數量的B貨幣兌換回A貨幣時的中間差價。
也就是說，「當你在匯率1:28時購買美金，並在匯率1:32時換回台幣，就能賺取每塊美金的4元台幣價差」。
外匯市場同時也是全世界最大的金融交易市場，大過任何一個你投資的金融商品，不管是股票、基金、債卷市場，甚至是近年來很夯的虛擬貨幣，都不是外匯市場的對手。
根據國際清算銀行（BIS）每隔三年所進行的市場調查，2019年4月份宣布的全球外匯市場平均每天的交易量是6.6萬億美元。
外匯市場，是一種以「貨幣」作為交易標的、全世界最大的金融交易市場。
外匯市場類型
外匯市場主要分為以下幾種類型，分別是：
- 現貨交易市場：現貨外匯又可以稱為換匯交易或即期外匯市場，主要是貨幣之間的實物交易，是指於外匯市場同時買入或賣出貨幣，通常會用於規避匯兌風險、套利等目的，依交割時間還分為即期交割、次日交割、當日交割三種類型。
- 遠期外匯市場：指交易日後約定在未來特定日期或日期範圍內進行交割的外匯交易，這種類型的交易不持有實物，而是建立某特定價格買入或賣出某一貨幣的合約，又可稱為差價合約，通常用於避險或雙向操作。
- 外匯期貨市場：屬於一種具有遠期外匯特性的標準化契約，但外匯期貨具有法律約束力，必須以公開競價的方式決定價格，買賣雙方還需承諾在未來某一特定日期，以約定價格交付特定數量之某種外匯貨幣。
外匯市場交易交割制度
外匯市場的參與者有來自全球各地的大型銀行、中央銀行、機構投資者、貨幣投機者、公司、政府、其它金融機構和散戶投資者。
幾乎是全世界的國家、任何類型的大小投資人都參與其中，這也造就了外匯市場成為最有效率、高流通性的金融交易市場。
不像其他金融市場還要掛單、等撮合甚至簽合約，像是股票市場T+2的交割制度就是其中之一，可是在外匯市場，只要當日開盤，你幾乎任何時間都可以進場獲利，屬於T+0的交割制度。
外匯市場貨幣對
外匯市場的貨幣兌幾乎都是有主要市場貨幣所組成，約佔據全球 80% 的外匯交易，其他20%左右的占比會由次要貨幣對、新興市場貨幣對、地區性貨幣對所組成。
- 主要貨幣對：以七種貨幣產生的六種貨幣對作為主要貨幣對，包括：歐元/美元、美元/日元、英鎊/美元、美元/瑞士法郎、美元/加元、澳元/美元，
- 次要貨幣對：屬於交易量較小的貨幣對，交易頻率與流通性較差，通常是屬於「沒有美元」的其他貨幣組成，包括：歐元/英鎊、歐元/瑞士法郎、英鎊/日元。
- 新興貨幣對：屬於新興國家市場的貨幣對，這種類型會以一種主要貨幣與另一種新興國家貨幣作為貨幣組合。
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外匯市場交易時間(GMT+8台灣時間)
外匯市場交易時間是「開盤日24小時不間斷」，外匯投資人可以自由選擇進場時間(僅次於虛擬貨幣的任何時間交易)，這也是外匯令人嚮往的地方。
接下來幫你整理外匯市場交易時間的各項重點，包括：
- 外匯市場交易三大時區
- 夏令/冬令的開盤與收盤時間
- 外匯市場最佳交易時段
- 外匯市場不宜交易時段
外匯市場交易三大時區
因為全球各大金融中心(紐約,倫敦,東京…)，都有發展外匯交易業務，進而形成了各自的市場交易時區。
外匯市場的交易時段會分為以下三種時區：
- 亞盤
- 歐盤
- 美盤
亞洲市場 (俗稱亞盤)
亞盤時段為台灣時間早上05:00～下午15:00。
這段期間的外匯市場行情通常較為冷清，進場交易機會相對較少。
主要市場有日本、新加坡、香港，亞洲各國家股市的開市也會連帶影響各自國家的貨幣表現。
通常日幣在這期間會有比較大的機率有明顯行情(波幅)，較活躍的交易貨幣為「美元對日圓」、「歐元兌日圓」。
歐洲市場 (俗稱歐盤)
歐盤時段為台灣時間下午15:00～晚上20:00。
這段期間資金流量會逐漸加大，行情波動開始增強，進場時機開始增多，有不少投資人或金融機構會選在這時開始慢慢布局。
歐盤主要金融市場有倫敦、法蘭克福，這時也會因為歐洲市場的一些相關數據影響歐元的外匯市場，像是歐洲央行利率決議、德國IFO景氣指數、歐元區國家GDP。
北美市場 (俗稱美盤)
美盤時段為台灣時間晚上20:00～隔日早上05:00。
這段期間外匯市場的資金流以及交易量通常會達到日內高峰，市場行情演變進入白熱化。
通常會呈現強勢單一方向或大幅度多空交戰的主要戰區時段，這時候也是盈利機會最多、交易效率最高的時區。
主要金融市場是北美市場、紐約，因應美國股市的開市，外匯的相關貨幣也會連帶有明顯波動，尤其是美元的表現。
投資人可以關注的數據有美國非農就業人口、美國ADP就業人數、請領失業金人數等。
夏令/冬令的開盤與收盤時間
歐美市場的投資時間一年會分為兩種時間，分別是「夏令時間」與「冬令時間」。
還會分為歐洲跟美國版本的夏令和冬令時間：
- 歐洲版本的夏令時間：每年3月最後一個禮拜日～同一年10月的最後一個禮拜日結束，適用歐盟、瑞士、英國，，其餘時間皆是冬令時段。
- 美國版本的夏令時間：每年3月的第二個禮拜日～同一年11月的第一個禮拜日結束，適用美國市場，其餘時間皆是冬令時段。
外匯市場的開收盤時間會分為「夏令時間」與「冬令時間」兩種類型，冬令時間會慢夏令時間一小時開盤與收盤。(如下表)
| 開盤時間 | 收盤時間 | |
| 夏令時間 | 周一05:00AM開盤~ | 周六05:00AM收盤 |
| 冬令時間 | 周一06:00AM開盤~ | 周六06:00AM收盤 |
外匯市場的最佳交易時段
股票市場通常會限制投資人須在某段時間內進行交易，就像台股市場的盤中/盤後交易時段一樣，可是外匯市場並沒有這種限制。
既然幾乎任何時間都可以進行外匯交易，那麼投資人就要特別注意哪一些時間點是最好操作、投資效率最高的時段。
我會建議你在「開盤日歐盤下半段和美盤上半段之間:，也就是大約在台灣時間18:00-24:00」，這段期間通常行情較明顯，盈利機會較多。
另外，某些重要數據宣布或重大事件發生，可能代表國家政策或市場趨勢的轉變，因此有極大可能會刺激相關貨幣和商品的價格行情。
不過，我會建議你在隔日或隔周待市場情緒緩和後再進行交易。
外匯市場不宜交易時段
外匯市場既然有最佳的交易時段，那麼不宜交易的時段又是何時呢？
我建議你以下三種時間點，「盡量」不要參與交易(空手觀望)，尤其如果你是外匯交易新手的話，更應該避開這些時段。
- 每周禮拜五美盤時段：基本面數據較多，接近一周的收市時間，是最後一天全天交易日，建議空手。
- 遇節慶假日：銀行幾乎休市，交易量較冷清，因此盈利機會不大。
- 發生重大事件：例如戰爭、天災等不確定因素，會造成市場情緒過大，此時進場可能大賺、但也可能大賠，屬於投機行為
- 重要數據宣佈時間：對於外匯投資來說，基本數據是一把雙面刃，可以讓你大賺，也可以讓你大賠。
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怎麼投資外匯市場？怎麼玩？
一般人對於外匯投資的認知，大多都是外匯交易的貨幣兌換，賺取貨幣轉換之間的匯差，也就是所謂的「外匯現貨交易」。
但是，如果投資的本金不夠大，單純操作換匯的投資方法頂多讓你賺一些零用錢，長期下來雖然風險很低，但投資報酬通常也是低得可憐。
通常只有銀行集團、市場大戶、基金投信及其他金融法人機構有如此龐大的資金可以操作現貨交易(直接換匯投資)來賺錢，一般的投資人要依靠現貨交易賺錢，根本是拿漱口杯的水去跟大海比拚。
身為小資族的我們，直接操作匯率差價不僅沒有利潤空間，還需要先準備大筆本金來投資實在是太沒有效率，因此我會推薦你使用「外匯保證金」的交易方法投資外匯市場。
外匯保證金交易
外匯保證金屬於一種衍生性金融商品，交易模式是金融機構與另一金融機構或投資者建立一種
「遠期外匯買賣方式」，和期貨交易很類似，差別在於所需保證金、商品種類和槓桿大小的不同。
也就是說，當A機構認為商品未來會漲，B機構認為商品未來會跌，於是達成在某一個價格上的共識，並約定好在未來的某一刻兌現。
這種交易模式，使得外匯保證金不僅可以透過買多賺錢，賣空也可以賺錢，使交易更加彈性。
它的原理是將外匯貨幣對的匯率差價，導入保證金制度後，透過開啟外匯槓桿的方式，放大你的交易獲利。
簡單來說，由投資人用「自有資金」作為擔保，將銀行或經紀商提供的融資「放大」來進行外匯交易。
運用這種「槓桿投資」的概念，讓任何一位小資族都可以用小本金參與投資外匯市場趨勢。
如果你還能嚴格遵循這10條外匯交易準則，在外匯市場一天賺到幾千、幾萬甚至幾十萬的獲利都是非常日常的事情。
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3步驟查詢外匯市場商品走勢
查看外匯市場的商品分析，你可以透過台股券商(國泰綜合證券、富邦證券、)或美股券商(Firstrade、TD)，也可以使用我最推薦的「TradingView」看盤軟體來查看外匯商品走勢。
以下我會教你用3步驟透過TradingView的看盤網站，查看「外匯貨幣兌─歐元兌美元」的價格走勢與K線圖。
- STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「外匯貨幣對」的代號
- STEP 2 查看「外匯貨幣對」的主頁面
- STEP 3 進入圖表看「外匯貨幣對」的價格走勢圖與K線圖
STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「外匯貨幣對」的代號
若你還沒有TradingView的看盤帳戶，請先點我免費註冊，以查看功能強大的圖表。
進入TradingView官網後，在搜尋欄輸入「EURUSD」的關鍵字就可以找到「歐元對美元」。(如下圖)
STEP 2 查看「外匯貨幣對」的主頁面
接著你可以看到如上圖「外匯貨幣對─歐元/美元」的看盤畫面，你可以在此頁面使用多種功能，包括：
- EURUSD的即時價格走勢圖
- 關於EURUSD的投資想法
- 網站提供的EURUSD的技術分析指示器
- EURUSD的其他相關商品代碼
- EURUSD的相關新聞資訊揭露
你還可以點擊不同外匯交易商的「外匯貨幣對─EURUSD」報價相互比較，像是OANDA、XCM、綜合指數…等。(如下圖)
接著，點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)
STEP 3 進入圖表看「外匯貨幣對」價格走勢圖與K線圖
最後進入全功能圖表，你可以在這裡查看更多有關「外匯貨幣對─EURUSD」即時價格走勢、K線圖技術分析等內容，包括：
- 設定EURUSD的fx技術指標(如：MACD、RSI、DMI、布林通道、乖離率、SAR...)
- 畫EURUSD的技術線圖
- 查看關於EURUSD的財務數據
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總結
最後，幫你總結本文重點。
- 外匯市場是一種以「貨幣」作為交易標的、全世界最大的金融交易市場。
- 外匯市場交易時間是「開盤日24小時不間斷」，一年主要會有兩種時間分別，分別是「夏令時間」與「冬令時間」。
- 外匯市場三大交易時區有亞盤(亞洲開市時間)、歐盤(歐洲開市時間)、美盤(北美開市時間)。
- 投資外匯市場最有效率的方式是透過「外匯保證金」來放大獲利。
- 如果你要查看外匯市場商品、分析價格走勢，黃金本人最推薦你使用TradingView看盤軟體。
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