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【台股2888】新光金股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

最後更新於 2021 年 12 月 13 日

新光金控是擁有多家金融事業體的民營企業,旗下新光人壽更是國內知名的保險品牌之一,市佔率排名為台灣保險公司前六名。

接下來為你推薦台股2888─新光金,

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?新光金股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出新光金股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號2888─新光金股票介紹

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新光金,新光金控,公司全名:新光金融控股股份有限公司,英文全名:Shin Kong Financial Holding Co., Ltd.,創立於2002年,是台灣以「人壽保險」為事業主軸的金融控股公司,其中新光人壽年度保費市佔率在銀行保險通路為台灣第六大保險公司,同時也是新光集團的核心企業之一。

新光金沒有「官股金控」的背景,卻是民營金控公司總資產前十一名的優等生,憑藉背後財團─新光集團強大的經營能力與品牌行銷..等,使它成為國內大型金融集團之一,特別是新光人壽是國內很多保戶選擇的保險品牌。

新光金控旗下公司經營業務有新光商業銀行、新光人壽、綜合證券、創業投資、保險代理..等金融產品及服務,主要大股東有新光醫院、新光三越、 新勝、台灣新光實業、新光合成。

新光金控公司簡介

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資料來源:新光金控
公司名稱新光金融控股股份有限公司
股票名稱新光金
股票代號2888
行業類別金融業─金控
產品服務金融相關業務為主,有商業銀行、人壽保險、證券、投信、保險經紀及創業投資
企業護城河國內規模經濟(壽險市占率)、資本額雄厚、金融業穩定性
主要營收來源人壽保險、銀行業務
競爭對手國內外金融業:元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、國泰金、第一金、富邦金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等
市佔率(大約值)壽險業務8%;證券經紀3.7%
公司資本額1,332億
市值規模1,302億
財報評分差,34分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/20

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新光金股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析新光金股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

其他投資分析像是新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

股神巴菲特的價值投資也是基本面延伸出來的投資方法。

從基本面來分析新光金股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出新光金當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解新光金股票,這邊僅列出新光金財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

以下再幫你挑選出投資人最常關注的新光金三項基本面數據,分別是EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據或公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表新光金的獲利能力報表可以發現,新光金每年EPS表現都穩定維持在正值,可以看出新光金穩健的獲利能力,以股票分析的角度是利多資訊。

不過,以財務比率的方法評估新光金,像是金融業、保險業和證券業可能會比較不適用,可能會有資產管理不當、呆帳、投資失利等風險。

股利配息

股息(Dividends)是台股投資人特別喜歡討論的數據,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021新光金除權息重要行事曆
董事會2021/02/26
股東常會2021/07/02
停券開始日期2021/07/23
停券結束日期2021/07/28
停券最後回補日期2021/07/23
除息交易日2021/07/29
除息基準日2021/08/04
現金股利發放日期2021/08/17
資料來源:台灣股市資訊網

大多數的投資人通常是看現金股利為主,也有一些人會將股票股利和現金股息合併後再得出實際股息,個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策。

因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的金控股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現新光金的股利政策,幾乎每年都有發放「現金股利」和「股票股利」,近年以「現金股利」為主。

新光金每年的營收、EPS以及配息表現大多都很穩定,代表新光金的經營能力和獲利能力有穩健的基礎,已經具備足夠的護城河,配發股利方面,「現金股利」的成長也代表公司夠大方,願意分配更多盈餘給股東們。

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的新光金本益比河流圖可以得知,新光金股價約落在本益比河流平均以下的位置,代表當前股價屬於便宜價位,如果新光金股價合理、基本面沒有問題、且有足夠資金可以投入,投資人可以在不同價位,依資金比例分批買進。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為說明,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種新光金股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:新光金股價從2018年中旬的近年高價,至今股價幾乎都在移動平均線以下(下跌趨勢),且當前股價仍在7-12之間持續盤整中,投資人需特別注意新光金未來經營表現,多方面評估後再考慮要不要買進它。

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市場上的技術指標還有非常多種,每種指標都有各自的擁護者,沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標,通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。

如果你還想要學習更多技術指標來分析新光金股票,我幫你整理了一系列的技術分析教學,未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法,你可以訂閱網站郵件,或者直接將網址分享出去並定期回來複習!

籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析大咖們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你,贏面通常會很高!」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖新光金的三大法人持股狀況可以發現,將近20%的新光金股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後不到1%。

全體董監持股部分約4%左右,已揭露的大股東名單有:新光醫院、新光三越、 新勝、台灣新光實業、新光合成。

※如果你要查看新光金金融控股產業的市場總體經濟,我會推薦你使用財經M平方,它是一款非常直觀,容易理解的金融分析網站,非常適合投資新手及老手使用,我也幫你爭取到了本站的專屬優惠立即點我免費試用30天財經M平方 MM PRO會員

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3步驟查詢新光金股價走勢、K線圖&即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看新光金股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看新光金的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「新光金」的股票代號
  • STEP 2 查看「新光金股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「新光金」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「新光金」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「2888」的關鍵字就可以找到「新光金」。(如下圖)

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STEP 2 查看「新光金股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「新光金股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看新光金股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關新光金股票的投資想法
  • 即時的新光金股價的技術分析指示器
  • 與新光金有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於新光金的新聞資訊揭露
  • 新光金的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「新光金」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「新光金股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定新光金的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 新光金的K線即時行情
  • 規劃新光金的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於新光金的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定新光金的投資策略、策略回測表現
  • 新光金的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

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黃金本人總結─新光金股票評價

新光金是國內以「人壽保險」為主體的大型金融機構,也是台灣民營金融控股公司的前十一名,旗下新光人壽更是最受國人歡迎的保險品牌之一。

新光金控的事業體擁有多項金融個別業務子公司。(新光證券、新光商業銀行、新光人壽、新光創業投資、新光保險代理),在各項金融服務都有一定規模。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 新光金是國內一間以人壽保險為事業主體的金控公司,主要業務是人壽保險與銀行業務,競爭對手有元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、國泰金、國票金、第一金、富邦金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等國內外金融業公司。
  • 新光金股票的基本面:目前公司財務體質較差,資產佔比偏低(金控股特性),負債佔比偏高,獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率、稅後淨利率表現較差,但近年營收、EPS表現還算是穩定維持在正值。
  • 新光金股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖偏下的位置,代表以EPS換算後的當前股價屬於便宜價格,但近年新光金股價處於盤整、疲軟狀態。
  • 新光金股票的籌碼面:將近20%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股約4%左右,大股東有新光醫院、新光三越、 新勝、台灣新光實業、新光合成。
  • 投資新光金公司的選擇有:台股2888新光金個股、含有新光金股票成分的ETF(台股)。
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By AuMe黃金本人

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