最後更新於 2022 年 12 月 4 日
TradingView 黑色星期五優惠，活動開跑倒數3天！
| 號外號外！ 全世界最好用的看盤軟體「TradingView」的黑色星期五優惠活動，即將在11/25開跑囉！ 這是今年最大的限時優惠！！ 觀望很久的你，之前沒有搶到的你，還在猶豫的你~~~~~ 千萬不要錯過這次70% OFF + 送一個月 的破天荒優惠！ 趕快用最超高CP值的價格入手TradingView 吧！點擊下方連結購買方案，即可享有超值優惠！ |
國泰金控是國內第一大金控公司，年年營收、EPS和股利配息的穩健表現，使它成為存股族最愛的投資標的之一。
接下來為你推薦台股2882─國泰金,
股利配息有成長嗎？何時除權息？營收與EPS表現如何？國泰金股票值得投資嗎？本益比會太高？市值和資本額有多少？
文章中我幫你整理出國泰金股價走勢分析，含基本面、技術面及籌碼面。
免責聲明：本站提到的任何投資標的與交易方法，僅為作者個人經驗分享與筆記整理，並不代表任何投資標的推薦，敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。
台股代號2882─國泰金股票介紹
國泰金,國泰金控，公司全名：國泰金融控股股份有限公司，英文全名：Cathay Financial Holding Co., Ltd.，創立於2001年，是台灣以「銀行業務」和「人壽保險」為事業主軸的金融控股公司，其中人壽保險的國內市佔率更是將近30%，排名台灣壽險業第一名！
國泰金沒有「官股金控」的背景，卻是知名財團─台灣霖園集團的核心企業，憑藉自身公司卓越的經營能力，使國泰金成為國內第一大的金控公司。
國泰金控旗下公司經營業務有國泰商業銀行、人壽保險、產物保險、綜合證券、創業投資、投資信託..等金融產品及服務，持股大股東有萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。
國泰金控公司簡介
| 公司名稱 | 國泰金融控股股份有限公司 |
| 股票名稱 | 國泰金 |
| 股票代號 | 2882 |
| 行業類別 | 金融業─金控 |
| 產品服務 | 金融相關業務為主，有銀行、人壽保險、產險、證券、創業投資、投資信託…等 |
| 企業護城河 | 國內規模經濟(銀行、壽險市占率)、資本額雄厚、金融業穩定性 |
| 主要營收來源 | 國泰銀行、國泰人壽保險 |
| 競爭對手 | 國內外金融業，主要有：元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、玉山金、第一金、富邦金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等 |
| 市佔率(大約值) | 人壽險業務30%；存款業務6%；放款業務5%；企金佔41%；房貸佔46%；個人放款及信用卡放款佔13% |
| 公司資本額 | 1,470億 |
| 市值規模 | 7,862億 |
| 財報評分 | 差，38分 |
🏷️ 延伸閱讀：盤後 V.S.盤中零股交易│交易時間、手續費、稅金一次告訴你
🏷️ 延伸閱讀：存股是什麼意思？該怎麼買？推薦哪些股票標的和app？
🏷️ 延伸閱讀：年化報酬率是什麼？計算公式？4步驟建立Excel計算機
🏷️ 延伸閱讀：【股票抽籤教學】抽股票有什麼風險？申購股票流程全解析！
🏷️ 延伸閱讀：違約交割是什麼意思？不知道這4種後果，下場會很慘！
國泰金股價分析(基本面、技術面、籌碼面)
分析國泰金股票之前，快速為你介紹三種最常見的投資派系：
- 基本面：指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件，再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
- 技術面：指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型，透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
- 籌碼面：指研究市場參與者中，掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向，進而跟隨趨勢方向來賺取獲利，是台灣股市獨有的投資方法。
其他投資分析像是新聞消息面、市場總體經濟，個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。
基本面
擁護基本面分析的投資人相信：「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」
股神巴菲特的價值投資也是基本面延伸出來的投資方法。
從基本面來分析國泰金股票要考量的層面須非常全面，從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據，進而了解企業的真實價值後，再估算出國泰金當前股價是合理、昂貴或便宜，最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。
基本面數據與指標有非常多種，為了能讓小金人們可以更快速理解國泰金股票，這邊僅列出國泰金財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源：CMoney)
以下再幫你挑選出投資人最常關注的國泰金三項基本面數據，分別是EPS、股利配息、本益比。
EPS(每股盈餘)
每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據或公司能力指標，它可以評估一家公司的賺錢能力，以及分辨同產業但不同規模的公司之間的獲利能力比較。
從下表國泰金的獲利能力報表可以發現，國泰金每年EPS表現都穩定維持在正值以上，且每年數據都有一定水準、相差不大，可以看出國泰金穩健的獲利能力，對於股票分析來說是利多資訊。
不過，以財務比率的方法評估國泰金，像是金融業、保險業和證券業可能會比較不適用，可能會有資產管理不當、呆帳等風險。
股利配息
股息(Dividends)是台股投資人特別喜歡討論的數據，因為台股市場相對於美股來說，股息殖利率多半比較高，也是台股市場的投資優勢。
而股利有分為以下兩種：
- 現金股利(息)：直接配發現金，被稱為除息。
- 股票股利(權)：配發公司股票，被稱為除權。
| 2021國泰金除權息 | 重要行事曆 |
| 董事會 | 2021/04/28 |
| 股東常會 | 2021/06/11 |
| 停券開始日期 | 2021/07/20 |
| 停券結束日期 | 2021/07/23 |
| 停券最後回補日期 | 2021/07/20 |
| 除息交易日 | 2021/07/26 |
| 除息基準日 | 2021/08/01 |
| 現金股利發放日期 | 2021/08/23 |
大多數的投資人通常是看現金股利為主，也有一些人會將股票股利和現金股息合併後再得出實際股息，個人認為並沒有對錯，取決在公司當年的股利政策。
因為不管是哪一種股利發得多或少，市場都會有各種解讀，個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。
台股市場的金控股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色，從下圖可以發現國泰金的股利政策，皆有發放「現金股利」和「股票股利」，近年以「現金股利」為主。
國泰金每一年的營收、EPS以及配息表現都非常穩定，代表國泰金的經營能力、獲利能力穩健以外，也代表公司已經有足夠的護城河可以捍衛企業營運，若未來國泰金營運表現越來越好，投資人也可從股利是否有成長看出公司配息夠不夠大方！
本益比
本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一，它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性，計算方式是：本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年每股盈餘(EPS)。
本益比還有另一種解讀方式：「如果以當前本益比的股價買進股票，若EPS不變，本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」
從下圖的國泰金本益比河流圖可以得知，國泰金股價約落在本益比河流平均偏下的位置，代表當前股價屬於便宜價位，如果國泰金股價合理、又有資金可以投入，投資人可以在不同價位，依現金比例分批進場買進。
技術面
擁護技術面分析的投資人相信：「市場的歷史會不斷重演，過去大量的統計資料可以一定程度
的預測未來股價表現。」
技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號，常見的技術分析有：各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。
下圖Cmoney整理的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。
這邊我只舉出最常見的移動平均線作為說明，如果你是需要技術分析圖的交易者，除了券商提供的軟體介面外，我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView，非常直觀且功能多元的圖表，可以讓你更專心於交易，增加更多獲利機會與提升盈利！
透過TradingView圖表，我設定了三種國泰金股票不同時區的MA(移動平均線)，分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。
可以從下圖得知：國泰金股價從2020年初突破價格區間之後，至今股價幾乎都在移動平均線以上(上漲趨勢)，且當前股價已接近歷史最高價下方，投資人可以持續關注國泰金未來經營表現，有機會再近年創下歷史新高股價。
市場上的技術指標還有非常多種，每種指標都有各自的擁護者，沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標，通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。
如果你還想要學習更多技術指標來分析國泰金股票，我幫你整理了一系列的技術分析教學，未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法，你可以訂閱網站郵件，或者直接將網址分享出去並定期回來複習！
籌碼面
擁護籌碼面分析的投資人相信：「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果，分析大咖們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」
「只要大哥沒有輸！跟著大哥的你，贏面通常會很高！」
市場上對股票價格特別有影響力的人，有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股)，以及有實力購買千張股票的市場大戶。
透過下圖國泰金的三大法人持股狀況可以發現，超過20%的國泰金股票是由外資持有，其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後約1-2%左右。
全體董監持股部分約1-2%，已揭露的大股東名單有：萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。
※如果你要查看國泰金及金融控股產業的市場總體經濟，我會推薦你使用財經M平方，它是一款非常直觀，容易理解的金融分析網站，非常適合投資新手及老手使用，我也幫你爭取到了本站的專屬優惠，立即點我免費試用30天財經M平方 MM PRO會員。
🏷️ 延伸閱讀：股價淨值比是什麼？基本面選股必看的財務指標！
🏷️ 延伸閱讀：【本益比全攻略】河流圖怎麼看？計算公式與台股查詢步驟教學！
🏷️ 延伸閱讀：ROE是什麼？公式計算,如何選股票,查詢流程教學
🏷️ 延伸閱讀：ROA是什麼？計算公式,與ROE差別,查詢流程教學
🏷️ 延伸閱讀：EPS是什麼意思？公式計算,台積電EPS查詢教學
3步驟查詢國泰金股價走勢、K線圖&即時行情
除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看國泰金股票基本面資訊之外，站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。
接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站，查看國泰金的股價走勢與K線圖。
- STEP 1 前往「TradingView」網站，搜尋「國泰金」的股票代號
- STEP 2 查看「國泰金股票」的主頁面
- STEP 3 進入圖表看「國泰金」股價走勢、K線即時行情
STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「國泰金」的股票代號
若你還沒有TradingView帳戶，請先點我免費註冊+試用14天 (90天內升級帳戶再送30美金)，才可以查看商品圖表的實用功能。
進入TradingView官網後，在搜尋欄輸入股票代號「2882」的關鍵字就可以找到「國泰金」。(如下圖)
STEP 2 查看「國泰金股票」的主頁面
接著，你會看到基本的「國泰金股價走勢圖」(如上圖)，你可以在這個頁面使用各種功能。
包括：
- 查看國泰金股價即時走勢、財務報表
- 分享與閱讀更多有關國泰金股票的投資想法
- 即時的國泰金股價的技術分析指示器
- 與國泰金有關的其他商品代碼、指數成分股
- 關於國泰金的新聞資訊揭露
- 國泰金的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)
如果要查看更詳細的K線圖，請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)
STEP 3 進入圖表看「國泰金」股價走勢圖、K線即時行情
最後，進入全功能圖表，你可以在這個畫面查看更多有關「國泰金股票」的股價走勢、K線圖即時行情，以及使用多種技術分析功能。
包括：
- 設定國泰金的fx技術指標(如：MACD、RSI、DMI、布林通道、乖離率、SAR...)
- 國泰金的K線即時行情
- 規劃國泰金的技術線圖、交易策略或交易日記
- 查看關於國泰金的財務指標和基本面數據(如：股價淨值比、本益比、EPS、ROE、ROA…)
- 設定國泰金的投資策略、策略回測表現
- 國泰金的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能
🏷️ 延伸閱讀：財務自由第一步 – 緊急預備金要多少？用這條最貼切的公式告訴你！
🏷️ 延伸閱讀：【信用評分查詢SOP】5招提升信用分數的私藏密技
🏷️ 延伸閱讀：殖利率曲線倒掛是什麼？原因解釋,居然會影響這四件事情
🏷️ 延伸閱讀：儲蓄險是什麼？推薦哪家？用這款儲蓄險比較神器來找！
🏷️ 延伸閱讀：【投資理財必看】IRR內部報酬率是什麼？5步驟教你建立Excel計算機
黃金本人總結─國泰金股票評價
國泰金是國內總資產第一大的金控公司，旗下以「銀行業務」與「人壽保險」為主軸，國泰人壽更是市佔率排名第一的壽險公司。
國泰金控擁有多家金融個別業務子公司。(國泰商業銀行、國泰人壽、國泰產物保險、國泰綜合證券、國泰創業投資、國泰投資信託)，且在各項金融服務都有一定規模，公司穩健的營運表現，也讓近年的國泰金股價不斷攀升。
最後，幫你總結本文重點，以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。
- 國泰金是國內一間以「銀行業務」與「人壽保險」為事業主體的金控公司，主要業務是人壽保險，競爭對手有元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、玉山金、國票金、第一金、富邦金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等國內外金融業公司。
- 國泰金股票的基本面：目前公司財務體質較差，資產佔比偏低(金控股特性)，負債佔比偏高，獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率表現欠佳，但近年營收、EPS表現皆維持一定水準。
- 國泰金股票的技術面：股價目前約落在本益比河流圖平均偏低的位置，代表以EPS換算後的當前股價相對便宜，且目前國泰金股價仍然在持續攀升中。
- 國泰金股票的籌碼面：超過20%的股票張數由三大法人的外資持有，而董監持股僅有1-2%左右，大股東有萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。
- 投資國泰金公司的選擇有：台股2882國泰金個股、含有國泰金股票成分的ETF(台股)。
- 如果你想了解國泰金公司的市場總體經濟與產業分析，我推薦你使用「財經M平方」這款金融科技網站，立即點我免費試用30天。
- 如果你要查詢國泰金股價走勢、K線即時行情，或是更完整的技術圖表，我非常推薦你使用TradingView看盤軟體(立即點我免費試用30天)。
| 黃金本人推薦 | 為什麼我推薦它？ | AuMe專屬優惠 |
|---|---|---|
| TradingView | SimilarWeb評選全球第一的投資網站與看盤軟體 | 免費試用30天 |
| Hahow | 國內最知名、課程最多元的線上課程平台 | 立即上課領購物金 |
| Bankee銀行 | 超高活存2.6%利率的數位社群銀行 | 立即享2.6% |
| Firstrade 第一證券 | 適合中文市場，低投資成本的美股券商 | 入金投資領回饋！ |
| 外匯天眼 | 外匯投資必備的交易商檢測平台 | 下載App送EA |
| TutorABC | 國內規模最大的線上英文平台 | 領取課程試聽券 |
| NordVPN | 綜合使用評價、CP值最高的虛擬私人網路服務商 | 限時72%折扣 |
◆ 如果您對文章內容有任何問題或者建議，歡迎在底下留言讓我知道，也可以告訴我這篇文章有幫助到您什麼，讓我更有動力寫出更多實用的文章！
◆ 您可以馬上追蹤我的 Instagram ，更多即時資訊會分享在貼文和限時動態，也歡迎小盒子找我聊聊天。
◆ 別忘了到 Facebook 粉絲專頁 按讚追蹤並設定為搶先看 ，成為我的專屬鐵粉，才不會錯過更多實用內容和最新文章分享。
◆ 如果您對文章內容感興趣，歡迎訂閱本站郵件，若有合作推廣的意願，也非常歡迎來信邀約：[email protected]
◆ 如果這篇文章對您有幫助，可以幫我在下方的「拍手圖案」按 5 個 Like，讓我得到一些回饋，支持我繼續寫出更多好文章！
※本站有部分連結與商家有合作夥伴關係，透過專屬連結購買，我會獲得少數佣金，讓我可以持續經營網站並提供更多有價值的內容，但這並不會影響您的任何權益，詳情查看免責聲明。
※本站提到的任何投資標的與交易方法，僅為作者個人經驗分享與筆記整理，並不代表任何投資標的的推薦，敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。
※本站的所有文章內容(文字、圖片、表格)均為智慧財產，若有內容引用需求，請來信提出授權要求，如有私自引用、複製、轉載的情形，本人將保留法律追訴權，請勿以身試法。
By AuMe黃金本人
