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【台股2882】國泰金股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

國泰金控是國內第一大金控公司,年年營收、EPS和股利配息的穩健表現,使它成為存股族最愛的投資標的之一。

接下來為你推薦台股2882─國泰金,

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?國泰金股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出國泰金股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號2882─國泰金股票介紹

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國泰金,國泰金控,公司全名:國泰金融控股股份有限公司,英文全名:Cathay Financial Holding Co., Ltd.,創立於2001年,是台灣以「銀行業務」和「人壽保險」為事業主軸的金融控股公司,其中人壽保險的國內市佔率更是將近30%,排名台灣壽險業第一名!

國泰金沒有「官股金控」的背景,卻是知名財團─台灣霖園集團的核心企業,憑藉自身公司卓越的經營能力,使國泰金成為國內第一大的金控公司。

國泰金控旗下公司經營業務有國泰商業銀行、人壽保險、產物保險、綜合證券、創業投資、投資信託..等金融產品及服務,持股大股東有萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。

國泰金控公司簡介

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資料來源:國泰金控
公司名稱國泰金融控股股份有限公司
股票名稱國泰金
股票代號2882
行業類別金融業─金控
產品服務金融相關業務為主,有銀行、人壽保險、產險、證券、創業投資、投資信託…等
企業護城河國內規模經濟(銀行、壽險市占率)、資本額雄厚、金融業穩定性
主要營收來源國泰銀行、國泰人壽保險
競爭對手國內外金融業,主要有:元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、玉山金、第一金、富邦金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等
市佔率(大約值)人壽險業務30%;存款業務6%;放款業務5%;企金佔41%;房貸佔46%;個人放款及信用卡放款佔13%
公司資本額1,470億
市值規模7,862億
財報評分差,38分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/19

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國泰金股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析國泰金股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

其他投資分析像是新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

股神巴菲特的價值投資也是基本面延伸出來的投資方法。

從基本面來分析國泰金股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出國泰金當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解國泰金股票,這邊僅列出國泰金財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

以下再幫你挑選出投資人最常關注的國泰金三項基本面數據,分別是EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據或公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表國泰金的獲利能力報表可以發現,國泰金每年EPS表現都穩定維持在正值以上,且每年數據都有一定水準、相差不大,可以看出國泰金穩健的獲利能力,對於股票分析來說是利多資訊。

不過,以財務比率的方法評估國泰金,像是金融業、保險業和證券業可能會比較不適用,可能會有資產管理不當、呆帳等風險。

股利配息

股息(Dividends)是台股投資人特別喜歡討論的數據,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021國泰金除權息重要行事曆
董事會2021/04/28
股東常會2021/06/11
停券開始日期2021/07/20
停券結束日期2021/07/23
停券最後回補日期2021/07/20
除息交易日2021/07/26
除息基準日2021/08/01
現金股利發放日期2021/08/23
資料來源:台灣股市資訊網

大多數的投資人通常是看現金股利為主,也有一些人會將股票股利和現金股息合併後再得出實際股息,個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策。

因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的金控股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現國泰金的股利政策,皆有發放「現金股利」和「股票股利」,近年以「現金股利」為主。

國泰金每一年的營收、EPS以及配息表現都非常穩定,代表國泰金的經營能力、獲利能力穩健以外,也代表公司已經有足夠的護城河可以捍衛企業營運,若未來國泰金營運表現越來越好,投資人也可從股利是否有成長看出公司配息夠不夠大方!

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的國泰金本益比河流圖可以得知,國泰金股價約落在本益比河流平均偏下的位置,代表當前股價屬於便宜價位,如果國泰金股價合理、又有資金可以投入,投資人可以在不同價位,依現金比例分批進場買進。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為說明,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種國泰金股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:國泰金股價從2020年初突破價格區間之後,至今股價幾乎都在移動平均線以上(上漲趨勢),且當前股價已接近歷史最高價下方,投資人可以持續關注國泰金未來經營表現,有機會再近年創下歷史新高股價。

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市場上的技術指標還有非常多種,每種指標都有各自的擁護者,沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標,通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。

如果你還想要學習更多技術指標來分析國泰金股票,我幫你整理了一系列的技術分析教學,未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法,你可以訂閱網站郵件,或者直接將網址分享出去並定期回來複習!

籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析大咖們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你,贏面通常會很高!」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖國泰金的三大法人持股狀況可以發現,超過20%的國泰金股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後約1-2%左右。

全體董監持股部分約1-2%,已揭露的大股東名單有:萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。

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如何查詢國泰金股價走勢圖及K線即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看國泰金股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看國泰金的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「國泰金」的股票代號
  • STEP 2 查看「國泰金股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「國泰金」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「國泰金」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「2882」的關鍵字就可以找到「國泰金」。(如下圖)

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STEP 2 查看「國泰金股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「國泰金股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看國泰金股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關國泰金股票的投資想法
  • 即時的國泰金股價的技術分析指示器
  • 與國泰金有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於國泰金的新聞資訊揭露
  • 國泰金的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「國泰金」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「國泰金股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定國泰金的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 國泰金的K線即時行情
  • 規劃國泰金的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於國泰金的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定國泰金的投資策略、策略回測表現
  • 國泰金的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

黃金本人總結─國泰金股票評價

國泰金是國內總資產第一大的金控公司,旗下以「銀行業務」與「人壽保險」為主軸,國泰人壽更是市佔率排名第一的壽險公司。

國泰金控擁有多家金融個別業務子公司。(國泰商業銀行、國泰人壽、國泰產物保險、國泰綜合證券、國泰創業投資、國泰投資信託),且在各項金融服務都有一定規模,公司穩健的營運表現,也讓近年的國泰金股價不斷攀升。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 國泰金是國內一間以「銀行業務」與「人壽保險」為事業主體的金控公司,主要業務是人壽保險,競爭對手有元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、玉山金、國票金、第一金、富邦金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等國內外金融業公司。
  • 國泰金股票的基本面:目前公司財務體質較差,資產佔比偏低(金控股特性),負債佔比偏高,獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率表現欠佳,但近年營收、EPS表現皆維持一定水準。
  • 國泰金股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖平均偏低的位置,代表以EPS換算後的當前股價相對便宜,且目前國泰金股價仍然在持續攀升中。
  • 國泰金股票的籌碼面:超過20%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股僅有1-2%左右,大股東有萬寶開發、霖園投資、新光人壽、南山人壽、全球人壽、富邦人壽。
  • 投資國泰金公司的選擇有:台股2882國泰金個股、含有國泰金股票成分的ETF(台股)。
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by AuMe黃金本人

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