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【台股2890】永豐金股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

最後更新於 2021 年 12 月 9 日

永豐金控是國內知名的大型金融機構,每年營收、EPS、股利配息的穩定表現,使它成為存股族最愛的投資標的之一。

接下來為你推薦台股2890─永豐金,

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?永豐金股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出永豐金股價走勢分析,包含基本面、技術面以及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號2890─永豐金股票介紹

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永豐金,永豐金控,公司全名:永豐金融控股股份有限公司,英文全名:SinoPac Financial Holdings Company Limited,創立於2002年,是一家來自台灣本土的金融控股公司,也是國內第一家推出MMA帳戶管理機制的金融機構(永豐銀行前身)。

永豐金雖然沒有「官股金控」的背景,但是卻有國外專業投資機構作為大股東,近年公司穩定的經營表現也讓股價不斷攀升,目前旗下公司經營業務有永豐銀行、證券、投信、創投、租賃..等金融產品及服務,目前持股大股東有永豐餘、寶佳資產管理、永豐銀行受託。

永豐金控公司簡介

公司名稱永豐金融控股股份有限公司
股票名稱永豐金
股票代號2890
行業類別金融業─金控
產品服務金融相關業務,包括:銀行、證券、投資信託、創業投資、期貨及租賃等業務
企業護城河國內規模經濟(證券市占率)、國際專業投資機構為大股東
主要營收來源永豐銀行業務、證券業務
競爭對手國內金融業,證券業主要有:凱基證、摩根大通證券、國泰證、元大證跟富邦證…等
市佔率(大約值)證券4~5%
公司資本額1,128億
市值規模1,619億
財報評分普通,47分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/18

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永豐金股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析永豐金股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

其他投資分析像是新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

股神巴菲特的價值投資也是基本面延伸出來的投資方法。

從基本面來分析永豐金股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出永豐金當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解永豐金股票,這邊僅列出永豐金財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

以下再幫你挑選出投資人最常關注的永豐金三項基本面數據,分別是EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據或公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表永豐金的獲利能力報表可以發現,永豐金每年EPS表現都穩定維持在正值,可見永豐金具有穩健的獲利能力。

不過,以財務比率的方法評估永豐金,像是金融業、保險業和證券業會比較不適用,可能會有資產管理不當、呆帳等風險。

股利配息

股息(Dividends)是台股投資人特別喜歡討論的數據,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021永豐金除權息重要行事曆
董事會2021/03/19
股東常會2021/05/28
停券開始日期
停券結束日期
停券最後回補日期
除息交易日
除息基準日
現金股利發放日期
資料來源:台灣股市資訊網

大多數的投資人通常是看現金股利為主,也有一些人會將股票股利和現金股息合併後再得出實際股息,個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策。

因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的金控股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現永豐金的股利政策,幾乎每年都有發放「現金股利」和「股票股利」,近年以「現金股利」為主。

永豐金營收、EPS以及配息表現幾乎都很穩定,並且現金股利的趨勢逐漸往上成長,但是近年合併後股利有明顯緩降的趨勢,投資人仍然要多方面評估未來永豐金的經營表現!

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的永豐金本益比河流圖可以得知,永豐金股價大約落在本益比河流平均偏下的位置,代表當前股價屬於便宜價位,如果股價合理、投資人又有資金可以投入,可以在不同價位依比例分批進場投資永豐金。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為說明,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種永豐金股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:永豐金股價從2016年的低點,直到現在股價幾乎都是在移動平均線以上(上漲趨勢),且當前股價為近年來的高價位,投資人可以持續關注永豐金未來經營表現,有機會帶動股價突破歷史高點。

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市場上的技術指標還有非常多種,每種指標都有各自的擁護者,沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標,通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。

如果你還想要學習更多技術指標來分析永豐金股票,我幫你整理了一系列的技術分析教學,未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法,你可以訂閱網站郵件,或者直接將網址分享出去並定期回來複習!

籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析大咖們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你,贏面通常會很高!」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖永豐金的三大法人持股狀況可以發現,將近30%的永豐金股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後約1%左右。

而全體董監持股部分只有3%左右,已揭露的大股東名單有:永豐餘、寶佳資產管理、永豐銀行受託。

※如果你要查看永豐金金融控股產業的市場總體經濟,我會推薦你使用財經M平方,它是一款非常直觀,容易理解的金融分析網站,非常適合投資新手及老手使用,我也幫你爭取到了本站的專屬優惠立即點我免費試用30天財經M平方 MM PRO會員

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3步驟查詢永豐金股價走勢、K線圖&即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看永豐金股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看永豐金的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「永豐金」的股票代號
  • STEP 2 查看「永豐金股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「永豐金」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「永豐金」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「2890」的關鍵字就可以找到「永豐金」。(如下圖)

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STEP 2 查看「永豐金股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「永豐金股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看永豐金股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關永豐金股票的投資想法
  • 即時的永豐金股價的技術分析指示器
  • 與永豐金有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於永豐金的新聞資訊揭露
  • 永豐金的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「永豐金」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「永豐金股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定永豐金的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 永豐金的K線即時行情
  • 規劃永豐金的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於永豐金的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定永豐金的投資策略、策略回測表現
  • 永豐金的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

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黃金本人總結─永豐金股票評價

永豐金是資產龐大的台灣大型金融機構,有國外專業投資機構的資金投資作為後盾,擁有多項金融個別業務子公司(永豐商業銀行、永豐金證券、永豐金租賃、永豐創業投資、永豐證券投資信託),在各項金融服務皆佔有一定規模,公司財報目前仍然是年年穩定獲利,可以看出永豐金控穩健的經營能力。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 永豐金是一間台灣金融業的金控公司,主要業務是銀行業務、證券業務,證券業競爭對手有凱基證、摩根大通證券、國泰證、元大證跟富邦證…等金融業公司。
  • 永豐金股票的基本面:目前公司財務體質普通,資產佔比偏低(金控股特性)、負債佔比偏高、獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率表現較差,但近年營收、EPS表現穩定,皆維持在正值以上。
  • 永豐金股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖中下的位置,代表以EPS換算後的當前股價相對便宜,且目前永豐金股價處於近年新高點。
  • 永豐金股票的籌碼面:將近30%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股僅有3%,大股東有永豐餘、寶佳資產管理、永豐銀行受託。
  • 投資永豐金公司的選擇有:台股2890永豐金個股、含有永豐金股票成分的ETF(台股)。
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By AuMe黃金本人

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