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【台股2823】中國人壽股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

中國人壽是台灣老字號的保險公司之一,也是國內第五大壽險公司,背後更是有中華開發金控集團作為強力靠山。

接下來為你推薦台股2823─中壽.

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?中壽股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出中國人壽股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號2823─中國人壽股票介紹

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中壽,中國人壽,公司全名:中國人壽保險股份有限公司,英文全名:China Life Insurance Co., Ltd.,創立於1963年,隸屬於中華開發金控公司底下的子企業,是台灣本土的大型保險公司之一,持股大股東有開發金控、凱基證券、緯來電視、 國泰人壽。

中國人壽以人身保險作為營運主軸,提供個人壽險、個人傷害保險、個人健康保險、團體保險、年金保險及投資型保險等保險商品及服務,在國內有足夠的市佔率,目前是台灣第五大壽險公司。

中國人壽簡介

公司名稱中國人壽保險股份有限公司
股票名稱中壽,中國人壽
股票代號2823
行業類別金融業─保險
產品服務壽險業務相關,如:個人壽險、個人傷害保險、個人健康保險、團體保險、年金保險及投資型保險
企業護城河金融業穩定性、資本額雄厚、國內規模經濟(市佔率)
主要營收來源人身保險
競爭對手國內外壽險業,主要有:國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、 新光人壽、台灣人壽、三商壽…等
公司資本額473.1億
市值規模1,270億
財報評分差,34分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/22

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中國人壽股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析中壽股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

至於中壽的其他投資分析,例如:新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

從基本面來分析中壽股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出中壽當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解中壽股票,這邊僅列出中壽公司財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

接下來我幫你挑選出三項投資人最常關注的基本面數據,分別是中壽的EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據及公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業、但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表中壽的獲利能力報表可以發現,中壽每年的EPS表現都穩定維持在正值以外,近年的數據還呈現緩升的趨勢,特別是2020年創下近年來新高,2021Q1也比2020Q1成長了1倍多。

另外,單純透過財務比率的方法,用來分析像是中國人壽的保險業(或金融業、證券業)會比較不適合,可能會有資產管理不當、呆帳、投資失利等風險。

股利配息

透過股息(Dividends)來分析中壽,是大多數台股投資人特別喜歡的評估重點,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021中壽除權息重要行事曆
董事會2021/04/14
股東常會2021/05/28
停券開始日期
停券結束日期
停券最後回補日期
除息交易日
除息基準日
現金股利發放日期
資料來源:台灣股市資訊網

多數的投資人通常是看現金股利為主,也有些人會將股票股利和現金股息合併,最後再得出實際總股息,個人建議投資重點鎖定在中壽的「股息成長」這項指標。

台股市場的金融股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現中壽的股利政策,都有發放「現金股利」和「股票股利」。

雖然中壽大部分年度都有穩定配息,但2018中斷了連續配息的紀錄,而且近年不管是單純計算現金股息、或是合併後股息皆有緩降的趨勢,投資人須特別注意公司未來營運發展是否已經開始走下坡。

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年的每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的中壽本益比河流圖可以得知,中壽股價大約落在本益比河流的偏低水位,代表當前股價屬於便宜價-合理價之間。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

從下圖Cmoney整理的中壽的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

這邊我只舉出最常見的移動平均線作為中壽股票的示範講解,如果你是需要技術分析圖的交易者,除了券商提供的軟體介面外,我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView,非常直觀且功能多元的圖表,可以讓你更專心於交易,增加更多獲利機會與提升盈利!

透過TradingView圖表,我設定了三種中壽股票不同時區的MA(移動平均線),分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。

可以從下圖得知:中壽股價從2020年初的低點之後,至今股價幾乎都在移動平均線以上(上漲趨勢),且當前股價已接近歷史股價壓力位附近,投資人需特別注意中壽股價遇壓力後的情況,若未來基本面沒有利多消息,價格可能會反向往下運行。

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籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析金主們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖中壽的三大法人持股狀況可以發現,超過10-15%的中壽股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後約1%左右。

全體董監持股部分將近50%,已揭露的大股東名單有:開發金控、凱基證券、緯來電視、 國泰人壽。

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如何查詢中壽股價走勢圖及K線即時行情

除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看中壽股票基本面資訊之外,站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。

接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站,查看中壽的股價走勢與K線圖。

  • STEP 1 前往「TradingView」網站,搜尋「中壽」的股票代號
  • STEP 2 查看「中壽股票」的主頁面
  • STEP 3 進入圖表看「中壽」股價走勢、K線即時行情

STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「中壽」的股票代號

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進入TradingView官網後,在搜尋欄輸入股票代號「2823」的關鍵字就可以找到「中壽」。(如下圖)

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STEP 2 查看「中壽股票」的主頁面

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接著,你會看到基本的「中壽股價走勢圖」(如上圖),你可以在這個頁面使用各種功能。

包括:

  • 查看中壽股價即時走勢、財務報表
  • 分享與閱讀更多有關中壽股票的投資想法
  • 即時的中壽股價的技術分析指示器
  • 與中壽有關的其他商品代碼、指數成分股
  • 關於中壽的新聞資訊揭露
  • 中壽的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)

如果要查看更詳細的K線圖,請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)

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STEP 3 進入圖表看「中壽」股價走勢圖、K線即時行情

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最後,進入全功能圖表,你可以在這個畫面查看更多有關「中壽股票」的股價走勢、K線圖即時行情,以及使用多種技術分析功能。

包括:

  • 設定中壽的fx技術指標(如:MACDRSIDMI布林通道乖離率SAR...)
  • 中壽的K線即時行情
  • 規劃中壽的技術線圖、交易策略或交易日記
  • 查看關於中壽的財務指標和基本面數據(如:股價淨值比本益比EPSROEROA…)
  • 設定中壽的投資策略、策略回測表現
  • 中壽的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能

延伸閱讀:全球第一的投資網站TradingView,揭曉我為什麼推薦這款看盤軟體!

黃金本人總結─中壽股票評價

中國人壽是國內歷史悠久的保險公司之一,同時也是台灣前五大的壽險公司,其最大股東則是中華開發金控,有大型金控企業的靠山,以資金安全與獲利穩定性的角度,讓投資人可以很放心的投資中壽這檔股票。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 中國人壽是國內一間以「人身保險」為主的大型保險公司,競爭對手有國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、新光人壽、台灣人壽、三商壽…等國內壽險企業。
  • 中壽股票的基本面:目前公司財務體質偏差,資產的現金佔比偏低(金融業特性),負債佔比偏高(金融業特性),獲利能力的營業毛利率、營業利益率、資產報酬率、稅後淨利率、股東權益報酬率數據都偏低,但近年EPS表現有緩升趨勢。
  • 中壽股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖偏低的位置,代表以EPS換算後的當前股價屬於便宜價,目前中壽股價接近歷史壓力價位。
  • 中壽股票的籌碼面:10-15%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股則高達45-50%,大股東有開發金控、凱基證券、緯來電視、 國泰人壽。
  • 投資中壽公司的選擇有:台股2823中壽個股、含有中壽股票成分的ETF(台股)。
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