最後更新於 2022 年 12 月 4 日
彰化銀行是台灣老字號的商業銀行，也是國內八大公股行庫之一，有政府機關與金控集團的靠山，使它成為穩定的投資標的之一。
接下來為你推薦台股2801─彰銀.
股利配息有成長嗎？何時除權息？營收與EPS表現如何？彰銀股票值得投資嗎？本益比會太高？市值和資本額有多少？
文章中我幫你整理出彰化銀行股價走勢分析，含基本面、技術面及籌碼面。
免責聲明：本站提到的任何投資標的與交易方法，僅為作者個人經驗分享與筆記整理，並不代表任何投資標的推薦，敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。
台股代號2801─彰化銀行股票介紹
彰銀,彰化銀行，公司全名：彰化商業銀行股份有限公司，英文全名：Chang Hwa Commercial Bank, Ltd.，創立於1905年，是台灣本土老字號的大型商業銀行，同時也是國內八大公股銀行之一，持股大股東有台新金控、財政部、 中華郵政、第一商業銀行、合興石化、行政院、臺灣菸酒。。
彰化銀行以銀行存放款為事業主軸，經營存款、放款、個人/企業金融、信用卡、外匯…等金融產品及服務，在國內皆擁有一定的市佔率，特別是存放款業務為國內排名前11名。
彰化銀行簡介
| 公司名稱 | 彰化商業銀行股份有限公司 |
| 股票名稱 | 彰銀，彰化銀行 |
| 股票代號 | 2801 |
| 行業類別 | 金融業─銀行 |
| 產品服務 | 銀行業務相關，如：存款、放款、個人/企業金融、信用卡、外匯、信託、投資、證券經紀 |
| 企業護城河 | 金融業穩定性、資本額雄厚、屬公股銀行、國內規模經濟(市佔率) |
| 主要營收來源 | 存放款業務 |
| 競爭對手 | 國內外銀行業，主要有：合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等 |
| 公司資本額 | 1,038億 |
| 市值規模 | 1,703億 |
| 財報評分 | 普通，47分 |
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彰化銀行股價分析(基本面、技術面、籌碼面)
分析彰銀股票之前，快速為你介紹三種最常見的投資派系：
- 基本面：指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件，再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
- 技術面：指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型，透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
- 籌碼面：指研究市場參與者中，掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向，進而跟隨趨勢方向來賺取獲利，是台灣股市獨有的投資方法。
至於彰銀的其他投資分析，例如：新聞消息面、市場總體經濟，個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。
基本面
擁護基本面分析的投資人相信：「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」
從基本面來分析彰銀股票要考量的層面須非常全面，從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據，進而了解企業的真實價值後，再估算出彰銀當前股價是合理、昂貴或便宜，最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。
基本面數據與指標有非常多種，為了能讓小金人們可以更快速理解彰銀股票，這邊僅列出彰銀公司財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源：CMoney)
接下來我幫你挑選出三項投資人最常關注的基本面數據，分別是彰銀的EPS、股利配息、本益比。
EPS(每股盈餘)
每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據及公司能力指標，它可以評估一家公司的賺錢能力，以及分辨同產業、但不同規模的公司之間的獲利能力比較。
從下表彰銀的獲利能力報表可以發現，彰銀每年的EPS表現都穩定維持在正值以外，大多數時期的數據都差不多，但是2020年明顯比其他年份下降很多，極大可能是受到疫情、郁方事件和行員疏失的影響。
不過，以中長期的角度來看待，如果這是短期的利空，只要未來彰銀可以重返原本EPS的水準，相信對於投資人來說，這些事件反而是極佳入手的甜蜜點。
另外，透過財務比率的方法分析像是彰銀的金融業(或保險業、證券業)會比較不適合，可能會有資產管理不當、呆帳、投資失利等風險。
股利配息
透過股息(Dividends)來分析彰銀，是大多數台股投資人特別喜歡的評估重點，因為台股市場相對於美股來說，股息殖利率多半比較高，也是台股市場的投資優勢。
而股利有分為以下兩種：
- 現金股利(息)：直接配發現金，被稱為除息。
- 股票股利(權)：配發公司股票，被稱為除權。
| 2021彰銀除權息 | 重要行事曆 |
| 董事會 | 2021/04/20 |
| 股東常會 | 2021/06/18 |
| 停券開始日期 | |
| 停券結束日期 | |
| 停券最後回補日期 | |
| 除息交易日 | |
| 除息基準日 | |
| 現金股利發放日期 |
多數的投資人通常是看現金股利為主，也有些人會將股票股利和現金股息合併，最後再得出實際總股息，個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。
台股市場的銀行股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色，從下圖可以發現彰銀的股利政策，都有發放「現金股利」和「股票股利」。
雖然彰銀每年都有穩定配息，但近年不管是單純計算現金、或是合併後股息皆有緩降的趨勢，投資人須特別注意公司未來營運發展是否已經開始走下坡。
本益比
本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一，它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性，計算方式是：本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年的每股盈餘(EPS)。
本益比還有另一種解讀方式：「如果以當前本益比的股價買進股票，若EPS不變，本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」
從下圖的彰銀本益比河流圖可以得知，彰銀股價大約落在本益比河流的偏高水位，代表當前股價屬於合理價-昂貴價之間，且河流有向下的趨勢。
技術面
擁護技術面分析的投資人相信：「市場的歷史會不斷重演，過去大量的統計資料可以一定程度
的預測未來股價表現。」
技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號，常見的技術分析有：各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。
從下圖Cmoney整理的彰銀的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。
這邊我只舉出最常見的移動平均線作為彰銀股票的示範講解，如果你是需要技術分析圖的交易者，除了券商提供的軟體介面外，我非常推薦你使用被Similar網站評選全球第一的投資網站TradingView，非常直觀且功能多元的圖表，可以讓你更專心於交易，增加更多獲利機會與提升盈利！
透過TradingView圖表，我設定了三種彰銀股票不同時區的MA(移動平均線)，分別是紅線(5日)、藍線(10日)以及黃線(20日)。
可以從下圖得知：彰銀股價從2019年的高點之後，至今股價幾乎都在移動平均線以下(下跌趨勢)，且當前股價已接近過去的壓力位(轉為支撐位)附近，投資人需特別注意彰銀股價反彈後的情況，或者未來若沒有基本面利多消息，價格可能還會繼續往下運行。
如果你還想要學習更多技術指標來分析彰銀股票，我幫你整理了一系列的技術分析教學，未來黃金本人我還會不斷更新國內外熱門、冷門的技術指標與分析方法，你可以訂閱網站郵件，或者直接將網址分享出去並定期回來複習！
籌碼面
擁護籌碼面分析的投資人相信：「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果，分析金主們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」
市場上對股票價格特別有影響力的人，有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股)，以及有實力購買千張股票的市場大戶。
透過下圖彰銀的三大法人持股狀況可以發現，超過10%的彰銀股票是由外資持有，其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後約1%左右。
全體董監持股部分約21%，已揭露的大股東名單有：台新金控、財政部、 中華郵政、第一商業銀行、合興石化、行政院、臺灣菸酒。
※如果你要查看彰銀及銀行業的市場總體經濟，我會推薦你使用財經M平方，它是一款非常直觀，容易理解的金融分析網站，非常適合投資新手及老手使用，我也幫你爭取到了本站的專屬優惠，立即點我免費試用30天財經M平方 MM PRO會員。
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3步驟查詢彰銀股價走勢、K線圖&即時行情
除了透過Goodinfo股票資訊網、Cmoney網站來查看彰銀股票基本面資訊之外，站長我非常推薦你使用「TradingView」這款看盤軟體來分析股價走勢。
接下來我會用3步驟教你使用TradingView的看盤網站，查看彰銀的股價走勢與K線圖。
- STEP 1 前往「TradingView」網站，搜尋「彰銀」的股票代號
- STEP 2 查看「彰銀股票」的主頁面
- STEP 3 進入圖表看「彰銀」股價走勢、K線即時行情
STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「彰銀」的股票代號
若你還沒有TradingView帳戶，請先點我免費註冊+試用14天 (90天內升級帳戶再送30美金)，才可以查看商品圖表的實用功能。
進入TradingView官網後，在搜尋欄輸入股票代號「2801」的關鍵字就可以找到「彰銀」。(如下圖)
STEP 2 查看「彰銀股票」的主頁面
接著，你會看到基本的「彰銀股價走勢圖」(如上圖)，你可以在這個頁面使用各種功能。
包括：
- 查看彰銀股價即時走勢、財務報表
- 分享與閱讀更多有關彰銀股票的投資想法
- 即時的彰銀股價的技術分析指示器
- 與彰銀有關的其他商品代碼、指數成分股
- 關於彰銀的新聞資訊揭露
- 彰銀的近期收益、每股盈餘(EPS)、市值、股息殖利率、本益比(P/E)
如果要查看更詳細的K線圖，請繼續點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)
STEP 3 進入圖表看「彰銀」股價走勢圖、K線即時行情
最後，進入全功能圖表，你可以在這個畫面查看更多有關「彰銀股票」的股價走勢、K線圖即時行情，以及使用多種技術分析功能。
包括：
- 設定彰銀的fx技術指標(如：MACD、RSI、DMI、布林通道、乖離率、SAR...)
- 彰銀的K線即時行情
- 規劃彰銀的技術線圖、交易策略或交易日記
- 查看關於彰銀的財務指標和基本面數據(如：股價淨值比、本益比、EPS、ROE、ROA…)
- 設定彰銀的投資策略、策略回測表現
- 彰銀的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能
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黃金本人總結─彰銀股票評價
彰化銀行除了是國內歷史悠久的老字號商業銀行之外，同時官股成分極高的八大公股銀行之一，以資金安全與獲利穩定性的角度，有政府機關、大型金控的靠山，讓投資人可以很放心的投資彰銀這檔股票。
最後，幫你總結本文重點，以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。
- 彰化銀行是國內一間以存放款業務為主的大型商業銀行，競爭對手有合作金庫、中信銀、台企銀、土地銀行、兆豐銀、第一銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台北富邦銀行…等國內外銀行。
- 彰銀股票的基本面：目前公司財務體質普通，資產佔比偏低(銀行股特性)，負債佔比偏高，獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率數據偏低，且近年營收、EPS表現有下滑趨勢。
- 彰銀股票的技術面：股價目前約落在本益比河流圖偏高的位置，代表以EPS換算後的當前股價屬於昂貴價，目前彰銀股價整體趨勢往下發展，接近歷史支撐價位。
- 彰銀股票的籌碼面：超過10%的股票張數由三大法人的外資持有，而董監持股有20%左右，大股東有台新金控、財政部、 中華郵政、第一商業銀行、合興石化、行政院、臺灣菸酒。
- 投資彰銀公司的選擇有：台股2801彰銀個股、含有彰銀股票成分的ETF(台股)。
- 如果你想了解彰銀公司的市場總體經濟與產業分析，我推薦你使用「財經M平方」這款金融科技網站，立即點我免費試用30天。
- 如果你要查詢彰銀股價走勢、K線即時行情，或是更完整的技術圖表，我非常推薦你使用TradingView看盤軟體(立即點我免費試用30天)。
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