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【台股5820】日盛金股票值得持有嗎?用三大投資策略全面分析股價走勢

日盛金控是擁有多家金融事業體的民營企業,近年與民營金控龍頭─富邦金的併購案讓外界很期待合併過後的利多效應。

接下來為你推薦台股5820─日盛金,

股利配息有成長嗎?何時除權息?營收與EPS表現如何?日盛金股票值得投資嗎?本益比會太高?市值和資本額有多少?

文章中我幫你整理出日盛金股價走勢分析,含基本面、技術面及籌碼面。

免責聲明:本站提到的任何投資標的與交易方法,僅為作者個人經驗分享與筆記整理,並不代表任何投資標的推薦,敬請讀者下手投資前一定要自行評估風險。

台股代號5820─日盛金股票介紹

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日盛金,日盛金控,公司全名:日盛金融控股股份有限公司,英文全名:Jih Sun Financial Holding Co., Ltd.,創立於2002年,是台灣以「銀行業務」為事業主軸的金融控股公司,目前存款及放款業務約有6%的國內市佔率。

日盛金控旗下公司經營業務有日盛銀行、日盛證券、日盛期貨、日盛投顧、日盛保代、日盛產代、..等金融產品及服務,目前持股大股東有富邦金控、香港商CAPITAL TARGET LIMITED、合佳投資、日盛國際商業銀行。

日盛金控公司簡介

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資料來源:日盛金控
公司名稱日盛金融控股股份有限公司
股票名稱日盛金
股票代號5820
行業類別金融業─金控
產品服務金融相關業務為主,有商業銀行、綜合證券、產物保險代理…等
企業護城河國內規模經濟(市占率)、金融業穩定性
主要營收來源銀行、證券業務
競爭對手國內外金融業,主要有:元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、國泰金、第一金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等
市佔率(大約值)存款業務0.6%;放款業務0.6%
公司資本額377.2億
市值規模486.6億
財報評分普通,50分
以上資料參考台灣股市資訊網更新於2021/07/20

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日盛金股價分析(基本面、技術面、籌碼面)

分析日盛金股票之前,快速為你介紹三種最常見的投資派系:

  1. 基本面:指研究公司財務報表、市場經濟學研究等條件,再來評估企業真實價值與判斷股票價格的合理性。
  2. 技術面:指研究過去金融市場的價格點位、歷史資料或趨勢圖型,透過圖表提供的資訊來預測未來證券的價格行情及投資方向。
  3. 籌碼面:指研究市場參與者中,掌握著巨大資金與股票張數的大戶、法人的動向,進而跟隨趨勢方向來賺取獲利,是台灣股市獨有的投資方法。

其他投資分析像是新聞消息面、市場總體經濟,個人建議你可以使用相關網站和軟體來研究。

基本面

擁護基本面分析的投資人相信:「市場的股票價格最終會回歸到企業本身的真實價值。」

股神巴菲特的價值投資也是基本面延伸出來的投資方法。

從基本面來分析日盛金股票要考量的層面須非常全面,從企業護城河、賺錢能力、財務報表及體質等各項數據,進而了解企業的真實價值後,再估算出日盛金當前股價是合理、昂貴或便宜,最後在決定是否買進持有股票、出清倉位或空手觀望。

基本面數據與指標有非常多種,為了能讓小金人們可以更快速理解日盛金股票,這邊僅列出日盛金財務報表之一的資產負債表作為參考。(資料來源:CMoney)

以下再幫你挑選出投資人最常關注的日盛金三項基本面數據,分別是EPS、股利配息、本益比。

EPS(每股盈餘)

每股盈餘 (Earnings Per Share,EPS)是一種評估企業為普通股東賺錢的財務數據或公司能力指標,它可以評估一家公司的賺錢能力,以及分辨同產業但不同規模的公司之間的獲利能力比較。

從下表日盛金的獲利能力報表可以發現,日盛金每年EPS表現都穩定維持在正值,且每年之間的數據都相差不大,可以看出日盛金穩健的獲利能力。

不過,以財務比率的方法評估日盛金,像是金融業、保險業和證券業可能會比較不適用,可能會有資產管理不當、呆帳等風險。

股利配息

股息(Dividends)是台股投資人特別喜歡討論的數據,因為台股市場相對於美股來說,股息殖利率多半比較高,也是台股市場的投資優勢。

而股利有分為以下兩種:

  • 現金股利(息):直接配發現金,被稱為除息。
  • 股票股利(權):配發公司股票,被稱為除權。
2021日盛金除權息重要行事曆
董事會2021/03/18
股東常會2021/06/11
停券開始日期
停券結束日期
停券最後回補日期
除息交易日
除息基準日
現金股利發放日期
資料來源:台灣股市資訊網

大多數的投資人通常是看現金股利為主,也有一些人會將股票股利和現金股息合併後再得出實際股息,個人認為並沒有對錯,取決在公司當年的股利政策。

因為不管是哪一種股利發得多或少,市場都會有各種解讀,個人建議投資重點鎖定在「股息成長」這項指標。

台股市場的金控股具有「現金殖利率高」以及「穩定配息」的特色,從下圖可以發現日盛金的股利政策,皆有發放「現金股利」和「股票股利」,近年以「現金股利」為主。

除了2016年明顯較低以外,日盛金每年的配息表現都非常穩定,代表日盛金的經營能力、獲利能力具備穩健的基礎。

本益比

本益比是巴菲特非常喜愛的財務指標之一,它可以直截了當的反應當前股票價格的合理性,計算方式是:本益比(倍) = 現在股價(Price) / 預估未來每年每股盈餘(EPS)。

本益比還有另一種解讀方式:「如果以當前本益比的股價買進股票,若EPS不變,本益比的數值(倍數)即代表「N」年後才會回本。」

從下圖的日盛金本益比河流圖可以得知,日盛金股價約落在本益比河流中間的位置,代表當前股價屬於合理價位,如果日盛金股價合理、公司基本面沒問題、且有資金可以投入,投資人可以在不同價位依資金比例分批進場。

技術面

擁護技術面分析的投資人相信:「市場的歷史會不斷重演,過去大量的統計資料可以一定程度

的預測未來股價表現。」

技術面分析非常仰賴於資料驗證、圖表分析及指標訊號,常見的技術分析有:各類型的技術指標、支撐/壓力線、型態學…等方法。

下圖Cmoney整理的技術分析概覽可以快速查看股價、成交量、KD、MACD、RSI…等技術指標(由上而下)。

可以從下圖得知:日盛金股價近年的股價表現幾乎都是上漲趨勢,且當前股價已在歷史高價附近,和富邦金的併購案有極大關係,投資人可以持續關注日盛金未來的營運表現以及公司政策,再來考慮是否投資日盛金。

市場上的技術指標還有非常多種,每種指標都有各自的擁護者,沒有一個正確答案或是穩賺的聖杯指標,通常都需要指標們互相搭配以確認行情訊號。

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籌碼面

擁護籌碼面分析的投資人相信:「股票價格是被市場中的大咖所決定的結果,分析大咖們的操作動向可以增加獲利機會與提高勝率。」

「只要大哥沒有輸!跟著大哥的你,贏面通常會很高!」

市場上對股票價格特別有影響力的人,有外資、投信、自營商等三大法人、公司內部人士(董監持股),以及有實力購買千張股票的市場大戶。

透過下圖日盛金的三大法人持股狀況可以發現,超過20%的日盛金股票是由外資持有,其餘兩大法人(投信、自營商)的持股合併過後不到0.5%。

全體董監持股部分將近60%,已揭露的大股東名單有:富邦金控、香港商CAPITAL TARGET LIMITED、合佳投資、日盛國際商業銀行。

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黃金本人總結─日盛金股票評價

日盛金是國內以「銀行業務」為主軸的大型金融機構,近年富邦金與日盛金的併購案也讓投資人非常期待金金合併後的利多效應旗。

最後,幫你總結本文重點,以及黃金本人我對於這檔股票的綜合評價。

  • 日盛金是國內一間以銀行業務為事業主體的金控公司,競爭對手有元大金、中信金、永豐金、台新金、兆豐金、合庫金、國泰金、國票金、第一金、Citigroup(花旗)、HSBC Holding(匯豐)…等國內外金融業公司。
  • 日盛金股票的基本面:目前公司財務體質普通,資產佔比偏低(金控股特性),負債佔比偏高,獲利能力的資產報酬率、股東權益報酬率表現欠佳,但近年營收、EPS表現皆維持一定水準。
  • 日盛金股票的技術面:股價目前約落在本益比河流圖中間的位置,代表以EPS換算後的當前股價屬於合理價格,但目前日盛金股價在近年高點附近。
  • 日盛金股票的籌碼面:超過20%的股票張數由三大法人的外資持有,而董監持股有高達60%左右,大股東有富邦金控、香港商CAPITAL TARGET LIMITED、合佳投資、日盛國際商業銀行。
  • 投資日盛金公司的選擇有:台股5820日盛金個股、含有日盛金股票成分的ETF(台股)。
  • 如果你想了解日盛金公司的市場總體經濟與產業分析,我推薦你使用「財經M平方」這款金融科技網站,立即點我免費試用30天
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