最後更新於 2024 年 3 月 10 日
UMC ADR是指台灣聯電公司到美國掛牌上市的股票存託憑證，也是除了投資台股2303股票之外，另一種投資聯電公司的選擇標的。
接下來告訴你…
- 聯電ADR是什麼意思？
- 聯電ADR的美股代號？
- 聯電ADR股價怎麼換算？
- ADR折溢價怎麼評估？
- 除了聯電ADR，還有哪些投資管道？
黃金本人還會教你用3步驟查詢美股UMC ADR股價走勢、K線即時行情以及台股2303的價格比較。
聯電ADR是什麼？美股代號？
聯電ADR，又可以稱作「UMC ADR」，中文:聯電美國存託憑證，股票代號:UMC，是眾多ADR（ American Depositary Receipts）商品的其中一檔美股，指的是來自台灣的公司「聯電」到美國股市掛牌上市的衍生性金融商品。
如果你想要投資聯電這間公司，基本上要投資的股票標的通常是台股市場的2303，如果要投資美國或外國股市的台灣上市公司，就要透過「DR，存託憑證」系列的金融商品。
「DR，存託憑證」是將公司股票交付給國外存託機構，並以當地幣值計價發行的股票憑證，再出售給該市場的海外及全球投資人。
所以「ADR，美國存託憑證」意思就是外國公司到美國股市掛牌上市的股票標的，聯電ADR就是其中一檔股票。
「既生2303，何生UMC？」可能有人會問：「既然台股市場都有2303了，為什麼還要投資美股UMC ADR的UMC呢？」
投資UMC ADR的原因可能是因為美股代表全球投資人的市場意識，也可能是美國股市特性、貨幣避險或其他股市規定較符合大眾期待。
簡單來說，聯電ADR是指台灣公司聯電到美國股市掛牌上市的國外股票存託憑證。
聯電公司簡介
| 公司名稱 | 聯華電子股份有限公司 |
| 股票名稱 | 聯電UMC |
| 股票代號 | 2303 |
| 行業類別 | 電子─半導體產業 |
| 產品服務 | 積體電路、晶圓專工、各種半導體相關零組件 |
| 商業模式 | 專注於晶圓製造，針對小型IC設計的客戶群 |
| 企業護城河 | 產能、產品品質有領先業界的水準 |
| 主要營收來源 | 28奈米技術量產 |
| 主要客戶 | 高通、三星LSI、聯詠、瑞昱、聯發科、奇景 |
| 競爭對手 | 台積電、三星、中芯國際、世界先進 |
| 市佔率 | 7% |
| 公司資本額 | 1,242億 |
| 市值規模 | 6,609億 |
| 財報評分 | 普通，62分 |
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美股聯電ADR股價怎麼換算？
接下來幫你整理出投資聯電ADR和直接購買台股市場的股票有哪些不同？聯電ADR換算成台股價格又該怎麼計算？內容包括：
- 聯電ADR股價換算方式：UMC ADR 股價 ÷ 換股數 （5）× 匯率 = 台股股價(概略值)
- 購買股票的幣別：UMC ADR是以「美金」交割，台股2303以「新台幣」交割。
- 股票開市時間：美股上市的UMC ADR開市時間為美國東部(GMT-5)；台股上市的2303開市時間為台灣台北(GMT+8)。
- 漲跌幅限制：美股上市的UMC ADR無漲跌幅限制；台股上市的2303有交易日10%的漲跌幅限制，但兩者價格會有明顯關聯性。
- 交易成本：投資UMC ADR(UMC)大多數美股券商無手續費(Firstrade)，但有股息30%的課徵稅務；投資台股2303會有交易手續費、證交稅，。
- 配息次數、年度殖利率：聯電ADR以「年度」配息；2303以「年度」配息，現金殖利率的年度統計數據會些許差異。(資料來源：NASDAQ)
- 股票交易方式：UMC ADR通常以「股數」進行股票交割；台股2303多數以「整張(1000股)」進行股票交割，少數以零股交易(0~999股)。
聯電ADR v.s. 台股2303
| ADR與台股比較 | UMC ADR Stock | 聯電 |
| 股票市場 | 美國那斯達克證券交易所 | 台灣證券交易所 |
| 股票代號 | UMC | 2303 |
| 股票交割方式 | 股數 | 多數以張數(一千股) |
| 股價換算比值 | 1股 | 5股 |
| 開市交易時區 | GMT-5 | GMT+8 |
| 漲跌幅限制 | 無 | 10% |
| 交易幣別 | 美金 | 台幣 |
| 交易成本種類 | 通常0手續費、股息有30%的預扣稅收 | 手續費、證交稅、股利所得稅 |
| 配息次數 | 一年1次，年配息 | 一年1次，年配息 |
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怎麼投資聯電ADR？折溢價套利？
透過美股市場ADR的方式投資聯電公司，除了上述美股、台股的不同股市規定要注意以外，這個篇章會幫你整理更多有關投資聯電ADR的幾種策略和重點，包括：
- 聯電ADR投資管道
- 如何投資聯電ADR套利(折溢價)
- 投資聯電ADR有哪些必知的注意事項
聯電ADR投資管道
你可以透過以下幾種管道投資UMC ADR，不僅是聯電ADR，其他國家的上市公司ADR也適用。
- 透過美股券商(Firstrade、TD Ameritrade)購買聯電ADR個股
- 透過台股券商(國泰綜合證券、元大證券、富邦證券、凱基證券…)複委託購買聯電ADR個股(不建議)
- 透過美股券商購買，或者申購投信基金公司所發行，具有聯電ADR股票成分股的ETF基金
如何投資聯電ADR套利？
既然聯電公司分別在美股和台股上市，即使兩者股價有連動、股價換算方式不同，投資人一樣可以透過UMC ADR和台股2303的不同價格意識找出投資切入點。
這種投資切入點，與ETF基金的淨值、股票市場的市價之間的「折溢價」是同樣的投資邏輯。
上圖的K線蠟燭圖代表美股UMC ADR ─ UMC的即時行情，橘線代表台股2303聯電的股價走勢。
UMC ADR股價和台股2303股價不能單純以價格來比較，因為股票計價方式不同，可以將「ADR股價」和「台股股價」以漲跌幅來比較走勢，套用後會變成：
聯電ADR的「股價漲跌幅」套利
- 折價：「UMC ADR漲跌幅」<「台股聯電2303的股價漲跌幅」，代表「聯電ADR」被投資人過於賣超，市場低估了真實價值，是個可以趁機套利的投資機會 → 投資人可以考慮購買聯電ADR。
- 溢價：「UMC ADR漲跌幅」>「台股聯電2303的股價漲跌幅」，代表「聯電ADR」被投資人過於買超，市場高估了真實價值，不適合追多 → 投資人可以考慮購買台股2303的股票。
聯電ADR換算後股價套利
你也可以透過聯電ADR換算過後的股價，再與2303股價作折溢價比較。
- 折價：「UMC ADR換算後股價」<「台股聯電2303股價」，代表「聯電ADR」被投資人過於賣超，市場低估了真實價值，是個可以趁機套利的投資機會 → 投資人可以考慮購買聯電ADR。
- 溢價：「UMC ADR換算後股價」>「台股聯電2303股價」，代表「聯電ADR」被投資人過於買超，市場高估了真實價值，不適合追多 → 投資人可以考慮購買台股聯電2303的股票。
除了使用技術分析與相關技術指標來分析聯電ADR折溢價表現，聯電公司的基本面也是投資人需要關注的重點。
投資聯電ADR的注意事項
聯電ADR是屬於美股市場的股票標的，除了與台股聯電2303的開市時間不同以外，還有以下這些一定要知道的注意事項。
- 投資UMC ADR要先將台幣轉成美金，投資人須注意即時匯率變動和匯差風險。
- UMC ADR身處的美股市場沒有漲跌幅限制，有可能一日暴升超過10%，也可能一日暴跌超過10%。
- 美股的UMC ADR開市時間較台股聯電2303晚了半天，投資人可以利用「時間差」與「折溢價」來找出投資機會。
- 台股漲，美股不一定會漲；美股跌，通常台股一定會跌。
- 美股比台股交易量高出非常多，因此UMC ADR可以代表全球投資聯電公司的主要意識。
- 而台股2303的股價表現可以代表全球投資台股2303的投資共識，因為經濟體、股市交易量的差異，通常會是「聯電ADR」帶動「台股2303聯電股價」的機率較高一些。
- 折溢價：當聯電ADR折價，可以分批進場佈局；當聯電ADR溢價，可以空手觀望、減少持有股數或考慮投資台股2303聯電。
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3步驟查詢聯電ADR股價的即時行情
如果你要查看聯電ADR股價的即時行情，可以透過美股券商(Firstrade、TD Ameritrade)的App或網站。
你也可以使用我最推薦的TradingView看盤軟體來觀看個股走勢，除了有查詢基本面指標、股票篩選器等基本功能，可視化的技術分析指示器直接幫你判斷價格多空趨勢。
接下來我會教你用3步驟透過TradingView的看盤網站，快速查看聯電ADR股價走勢與K線即時行情。
- STEP 1 前往「TradingView」網站，搜尋「聯電ADR」的股票代號
- STEP 2 查看「聯電ADR」的股票主頁面
- STEP 3 進入圖表看「聯電ADR」股價走勢、K線即時行情
STEP 1 前往「TradingView」網站並搜尋「聯電ADR」的股票代號
若你還沒有TradingView的看盤帳戶，請先點我免費註冊(升級帳戶，最高再送你30美金)，才可以查看商品圖表的各種實用功能。
進入TradingView官網後，在搜尋欄輸入股票代號「UMC」的關鍵字就可以找到「聯電ADR」。(如下圖)
STEP 2 查看「聯電ADR」的股票主頁面
接著，你會看到如上圖的「聯電ADR」股價走勢圖，你可以在此頁面使用多種功能，包括：
- 查看聯電ADR股價即時走勢、財務報表
- 分享更多關於聯電ADR的投資想法
- 聯電ADR的技術分析指示器
- 其他與聯電ADR有關的商品代碼、指數成分股
- 關於聯電ADR的新聞資訊揭露
你還可以點擊全球市場的不同主要指數，與「聯電ADR」股價走勢做比較，像是SPX(標普500指數)、IXIC(那斯達克指數)、DJI(道瓊工業指數)和VIX(恐慌指數)。(如下圖)
接著，點擊畫面右邊的「全功能圖表」使用更多完整圖表功能。(如下圖)
STEP 3 進入圖表看「聯電ADR」股價走勢圖、K線即時行情
最後進入全功能圖表，你可以在這裡查看更多有關「聯電ADR」股價走勢、K線圖即時行情與技術分析指標等內容，包括：
- 設定聯電ADR的fx技術指標(如：MACD、RSI、DMI、布林通道、乖離率、SAR...)
- 聯電ADR的K線即時行情
- 規劃聯電ADR的技術線圖、投資策略與交易日記
- 查看關於聯電ADR的財務指標和基本面數據(如：股價淨值比、本益比、EPS、ROE、ROA…)
- 設定聯電ADR的投資策略、策略回測表現
- 聯電ADR的股票篩選器、編輯Pine程式交易、交易經紀商面板….等更多看盤功能
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美股ADR有哪些台灣企業？
同時在美股市場、台股市場皆有上市的股票清單，這邊歐葛會透過Goodinfo的「我的選股」功能來自訂挑選出股票清單。
| ADR台股上市公司名稱 | 台股市場股票代號 | 美股市場ADR股票代號 |
| 台積電(TSMC) | 2330 | TSM |
| 鴻海 | 2317 | HNHPF |
| 聯電 | 2303 | UMC |
| 友達 | 2409 | AUO |
| 日月光 | 2311 | ASX |
| 中華電(信) | 2412 | CHT |
| 南茂 | 8150 | IMOS |
上表的股票清單僅供投資人參考，我會持續關注台股ADR，盡可能即時更新表格清單。
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總結：聯電ADR值得買嗎？
最後，幫你總結本文重點。
- 聯電ADR是指台灣公司聯電到美國股市掛牌上市的國外股票存託憑證。
- 聯電ADR投資人可以利用「股票市場的時區差」和「折溢價」來評估投資機會。
- 投資聯電ADR的管道可以透過「美股券商(Firstrade、TD Ameritrade)購買UMC」、「台股券商(國泰綜合證券、元大證券、富邦證券、凱基證券…)複委託購買UMC(不建議)」、或者申購具有UMC ADR股票成分股的ETF基金。
- 美股聯電ADR換算成台股股價的方式為＝UMC ADR stock價格 ÷ 換股數 （5）× 匯率＝台股股價
- 評估美股聯電ADR和台股2303股價是否折溢價的關鍵是透過彼此的股價漲跌幅，或是聯電ADR換算股數後的股價與台股2303股價的比較。
- 如果你要查看聯電ADR股價走勢及K線圖，黃金本人最推薦你使用TradingView看盤軟體。
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By AuMe黃金本人
