eToro是詐騙平台嗎?

【eToro是詐騙黑平台?】7大關鍵理由告訴你它到底安不安全…

文章更新於 2020 年 9 月 8 日 by August

「你有想過讓巴菲特幫你投資嗎?」

如果你曾經在Google或Youtube上搜尋eToro或者投資理財的內容,十之八九都聽過這句eToro的廣告台詞。

不知道你是否跟我一樣,有被這個廣告吸引並停下來觀看,看看到底eToro是怎麼讓巴菲特幫我們投資?

其實,當我看完廣告時心中就出現一大堆疑問:「巴菲特幫我們投資?(冷笑),真的假的? 如果它是詐騙,廣告也放太大了吧!怕別人不知道嗎?」

於是看完之後,我並沒有馬上加入這個平台,可是為什麼在幾個月後的現在我決定使用eToro投資呢?

讓接下來的文章告訴你,我調查分析過後的結果,以及為什麼我要開始使用eToro的主要原因,或許也是你正在思考要不要使用eToro平台進行投資的考量之一。

文章將會針對以下eToro的幾個問題作重點分析:

  • eToro的由來、成立時間
  • eToro靠什麼賺錢?收入來源是什麼?
  • eToro可以投資哪些項目?
  • eToro是詐騙嗎?出入金安全嗎?
  • eToro有監管機構和牌照嗎?可信度高嗎?
  • eToro有沒有第三方合作保管銀行?

eToro的由來

你可能還不知道eToro到底是什麼來歷,在這邊簡單介紹eToro的由來。

eToro是全球第一家實現複製跟單功能的金融科技公司,成立於2007年,總部位於以色列,在全球各地都設有辦事處,離我們最近的是中國分部的上海辦事處。

eToro已經成立了將近13年的時間(至今2020年),就成立時間來評估它是不是詐騙平台,算是比較可以信任的一個點。

可是,其實一開始eToro並不是eToro(摁?不然是啥),它最一開始是由Yoni Assia和Ronen Assia兄弟以及David Ring在以色列特拉維夫市共同創立的RetailFX,它從一開始的外匯保證金交易(差價合約)慢慢發展到可以投資股票、ETF、外匯、商品甚至是虛擬貨幣等項目。

eToro的用戶遍佈全球,用戶人數至今已經累積了超過1000萬人的規模,對比台灣的各大卷商可以說是大巫見小巫啊!這也代表了eToro被全世界很多投資人所認同,並且選擇在這個平台上進行交易。

如果用戶量和交易量大,會是詐騙的可能性就越低,不然怎麼會有那麼多傻子都在這裡投資呢。

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eToro的投資項目

「可以投資什麼項目?」也是判斷平台是不是詐騙的重點之一。

如果平台的投資項目是聽都沒聽過的內容,「通常」會有兩個原因:

  1. 你見識太淺,大家都知道它,只有你不知道。
  2. 你正在受騙中,它在利用你們的資訊落差。

但是,可能也會有其他情況,就是它是可以發展的好項目,只是需要時間發酵,我舉個例子,如果在10年前告訴你虛擬貨幣這個東西可以投資,而且未來潛力無窮,願意花時間了解跟有投資遠見的人可能就會投入,投資到現在一定收穫非常好;但如果你沒有深入了解、謹慎評估它,你可能就會認為它是新的詐騙手法。

虛擬貨幣只是特例,世上好的想法、平台有很多,真正付出行動又正派經營的人卻不多,所以在判斷是不是吸金手法前,請先自己調查清楚,就像你現在為了調查eToro看到這篇文章一樣。

而eToro的投資項目可以說比上不足,比下有餘。它雖然不像另一家老牌差價合約經紀商IG Market有超過1萬多種投資選擇,可是主流的金融商品幾乎都可以進行交易。

你可以在eToro平台上投資美股、ETF、虛擬貨幣和外匯等超過1000種以上的全球金融商品,也可以透過複製跟單的功能輕鬆找到你的投資經理人做跟單交易。

總之,不管平台有什麼投資項目或功能,你一定要夠了解它和它的標的,再投入你的投資本金,否則再好的項目都會被你搞得像詐騙一樣。

eToro靠什麼賺錢

在告訴你etoro到底是不是詐騙之前,你應該先客觀的分析它是靠什麼方式賺錢,這樣你就能初步了解它是吸金手法還是正牌經營。

以我的調查結果,eToro平台主要的獲利來源是透過「差價合約」產生的價差獲利、點差費用和其他平台費用(出金費、隔夜利息),

因為沒有交易手續費、入金費用和出金費低..等各種優勢,這也是為什麼在eToro上投資並不會跟你收取交易手續費的原因。

可是,其實並不是沒有交易手續費這麼單純,因為eToro是販賣差價合約,交易手續費已經含在購買差價合約時產生的點差之中,跟一般卷商單純收取買賣手續費不一樣,這時候你一定會有這個問題:意思是我在eToro投資的交易成本會提高囉?

「沒錯,以進出場來說,eToro的單筆買賣成本可能會比其他卷商來得高。」

但是也不能一竿子打翻它就是個詐騙平台,以eToro的角色,我認為它是個莊家,讓想要買進或賣出的人進行交易的中間人,身為中間人一定就會收取它應得的費用,它提供了平台讓參與投資者進行交易,並從中收取一些服務費用(點差、隔夜利息),我認為只要費用收得合理,畢竟我們要投資的並不是eToro這間公司,而是你想要的金融商品,你只要確定它是個有合法監管的平台、操作上用得習慣、並且有你想要投資的商品即可。

或者,你也可以把eToro認為是銀行一樣,當你在銀行存款的同時,銀行也在做放款的動作,並賺取其中的利差和手續費,以維持平台的穩定發展。


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eToro監管機構有哪些?安全嗎?

討論到金融業的安全性就一定會談到這個平台或公司是受哪一家監管機構監管中。

如果你不知道監管機構是做什麼的話,這邊簡單介紹一下它的角色技能。

擁有一個合法監管機構的牌照,資金流向等於受到那個監管機構的監督,所以平台選擇的監管機構一定要是合法、有公信力的機關,這樣才有值得相信的監督能力。

舉個大家都知道的公家機關:金管會,如果在台灣,金管會就是監管機構的角色,金管會監督著台灣有關金融業的大大小小事項,只要有違法或違規事宜,金管會有權利對該公司或機構做出裁罰。

監管機構與牌照

國外的監管機構有些監管等級甚至都比金管會來得高,也就是比金管會更有公信的監督能力,而eToro的監管機構跟牌照更是大有來頭。

  • 塞浦勒斯證券交易委員會 (CySEC) 監管,公司編號為 HE20058 ─ eToro (Europe) Ltd. (歐洲分公司)
  • 金融行為監管局(FCA) 監管,公司編號為 583263 ─ eToro (UK) Ltd. (英國分公司)由。
  • 澳洲證券投資委員會(ASIC)監管,金融服務牌照編號為(AFSL)491139 ─ eToro AUS CapitalAustralia Pty Ltd (澳洲分公司)。

eToro出金、入金安全嗎?

eToro出金、入金是我使用過的投資平台中最平易近人、好操作的平台,很大原因是他設計的介面很容易理解,就算是3C白癡或者從來沒投資過的人,基本上使用個兩三天就會上手。

可是,既然出、入金都非常方便,那安全性呢?有沒有可能它不給出金,然後入金後捲款逃跑?

如果它是詐騙平台,的確會希望投資人投入更多資金,並且趕快吸金走人,以這個論點來思考的話,我認為eToro不會這麼做,原因如下:

會先被監管機構和銀行發現

如果它要吸金逃跑,一定需要挪用它的資金作逃跑準備。

銀行是保管客戶資金的角色,監管機構則是監督平台的角色,若有這些挪用資金的動作,它會先被他們發現,因為平台隨時備受嚴格監督與資金控管。

要賺錢就要繼續好好經營

如果它要持續賺錢,應該是要做好平台的操作功能,讓更多人進入這個平台進行交易,進而收取更多點差跟手續費才會賺得更多,賺得更久。

跟有規模的銀行有合作關係

如果要保管錢,除了我們投資人要有銀行帳戶,eToro本身一定也有企業保管帳戶,而這些銀行都是國外大名鼎鼎的知名銀行,像是:

  • 澳洲的National Australia Bank 和 Westpac (澳洲四大銀行之一)
  • 歐洲的Barclays Bank 和 Coutts (英國皇室都在使用的銀行)

eToro其他見證人

雖然我已經很客觀的分析eToro這個平台,但是由我來評估eToro可能還是不太客觀,因為我目前是eToro的合作夥伴,那就讓其他比我更有說服力的人來替eToro做見證。

代言人-權力的遊戲演員-克里斯汀·奈恩(Kristain Nairn)

有看過知名美劇-權力的遊戲(冰與火之歌)的你,一定對這位演員不陌生,劇中憨厚的他捨身救主角弟弟時更是感動一堆劇迷。

他與eToro合作代言的廣告甚至還要翻拍他的知名場景和台詞,雖然說他本人很抗拒就是了哈哈XD。

台灣知名理財部落客-市場先生

如果你有在關注投資理財的內容,想必你一定也看過市場先生的文章或是影片,身為台灣投資理財界的佼佼者,他也有使用eToro平台進行美股交易,他更是其中的綠星明星投資人。

有他的背書,我相信絕大部分的投資人可以放心在eToro進行投資。

eToro是詐騙平台嗎?-市場先生也在投資
知名理財部落客-市場先生的eToro交易帳戶

eToro會倒掉嗎?

「有可能會,但可能性非常低。」

不管是任何行業、任何規模大小的公司都有可能因為各種原因倒閉或破產,像是最著名的金融業事件-雷曼兄弟倒閉導致金融風暴。

所以eToro當然也有可能倒閉,可是為什麼我會說非常低呢?以下原因告訴你:

有一定的知名度和媒體聲量

雖然品牌知名度跟公司會不會倒掉沒什麼直接關聯,可是長期曝光會吸引投資人注意,讓更多投資人願意了解它甚至投入資金到eToro,那麼它的規模就會越來越大,倒閉的風險就會越來越低。

屬於金融科技業的獨角獸

一個項目會被稱為是獨角獸,代表著它未來有很大的發展空間。

而eToro不僅是金融業「社群交易」和「複製跟單」的先驅,持續推出新企劃和新功能也是讓它一直獲得投資資金的主要原因。

行銷效果有成

eToro能夠在幾年內快速被大家所看見,並讓交易者願意入金到平台上進行交易,很大的功勞歸功於它的商業行銷模式做得非常成功。

不管是Youtube上史蒂夫和戴夫的煩死人廣告(?),還是KOL行銷的頻繁推廣,或者是平台推出的聯盟行銷計畫,都是讓eToro能夠快速成長的成功行銷策略。

所以,eToro到底是不是詐騙?

看完以上的深入分析,如果你還認為eToro是詐騙,我想你可能不適合使用eToro投資,因為你打從心裡就認為它是詐騙了,並沒有客觀的分析它。

通常我要評估一項新投資工具(或平台)是不是詐騙或資金盤,我會這樣分析它:

  • 這個項目(平台)如何獲取利潤?收入來源是否正當?
  • 有沒有合法的監管機構監督?第三方認證或企業合作關係?
  • 成立時間是否夠久?
  • 可投資的項目是否足夠了解?

收入來源

eToro的收入來源你可以這樣思考:「把它認為是銀行、卷商甚至是莊家的角色」

身為交易中間人、投資平台,它會向在平台上買賣的投資人收取費用,而這些費用就是它的主要賺錢來源。

只要它的收入來源是正當、合法且合理,我認為它就是個正派經營的交易平台。

監管機構

eToro不只是被監管,不只是被多家的監管機構監督,更是被投資界認為是最嚴格的監管機構─英國金融行為監管局(FCA)所監管中。

所以,如果eToro被如此嚴格監管都會是詐騙,那地球上大概沒有一個交易平台是可以相信的了。

成立時間

如果和其他金融業相比,成立了13年左右的eToro還算是「新創」公司,因為很多老牌經紀商動輒20年以上的歷史,一筆之下當然年輕許多。

可是並不是成立時間越久就代表安全性越高或越好,成立時間只是其中一個考量因素,但不會決定他的好或壞,畢竟它有其他老牌經紀商沒有的優勢,像是社群交易、複製跟單、明星投資人等計畫。

可投資的項目

在eToro可投資的項目都是你我都看得懂的項目。像是美股、ETF、貴金屬、石油、虛擬貨幣和外匯..等。

舉投資人最常投資的美國股票,你可以投資Facebook、Google、Apple、微軟、迪士尼..等全球知名大公司的股票,直接讓你成為這些大公司的股東之一。

eToro是詐騙平台嗎?-可以投資全球各大公司股票

以上各種面向來評比,可以得出以下結果:

「eToro不是詐騙,而是一個具有嚴格監管的金融科技平台。」

總結

最後,再用7個理由總結告訴你,為什麼etoro不是詐騙:

  • eToro受到嚴格監管:被最嚴格的監管機構─英國金融行為監管局(FCA) 監管,並全面符合賽普勒斯證券交易委員會及洲證券投資委員會的規定。
  • eToro非常講究實名制:嚴格的帳戶驗證和出入金驗證,確保用戶使用真實姓名和個人帳號資料,以抱持平台的個人化與資訊透明。
  • eToro注重網路安全:任何eToro的網頁,不管是用戶的交易平台還是官網,客戶的所有個人資訊都受到SSL加密保護。
  • eToro注重銀行帳戶安全:入金匯款到eToro的企業帳戶,都是匯款到國際上知名的一級銀行,這也表示客戶的資金受到嚴格保管。
  • eToro具有先進的技術和設計:我相信你沒有看過一個交易平台這麼好理解,這要歸功於eToro願意砸大錢為用戶設計出好的平台,如果是詐騙集團,是不會願意為了用戶如此用心。
  • eToro備受全球媒體關注:eToro帶動的金融科技趨勢吸引了各大媒體爭相報導,例如CNBC、TechCrunch以及《每日電訊報》都曾經為eToro進行報導。
  • eToro關心客戶的資金:eToro為了幫助客戶做好風險控管,會對於你的投資進行交易限制,讓交易者可以有安全措施可以保護資金,例如:止損價位會隨著槓桿大小而改變。

我也幫你整理了eToro一系列的教學文章,你可以依照你想知道的內容直接前往教學文章:

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by August

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