最後更新於 2024 年 4 月 16 日
定期定額是股票、ETF及基金投資人最常使用的方法，我們不需時刻盯緊市場，還能達到分散風險、攤平買進成本的效果。
今天開箱的「鉅亨買基金」有近10年的投資管理經驗、專屬APP、配息終身0手續費、鉅亨自由Pay等服務，使它成為投資人買基金的熱門推薦。
接下來為你介紹它…
- 鉅亨買基金是什麼平台？
- 鉅亨買基金安全嗎？
- 鉅亨買基金有哪些特色？
- 鉅亨買基金開戶、登入教學？
- 鉅亨買基金評價好嗎？
前言：基金值得投資嗎？
近年來，因全球疫情、國際事件、美國升息、俄烏戰爭、交易所倒閉…等因素，各大金融市場皆受到巨大的衝擊，這也讓市場上的投資人將資金流向更為保守的投資選擇。
其中「基金」作為長年、有效的穩健投資方法之一，除了有分散風險、滿足不同投資取向、彈性的投資方式等優點，背後還有投顧公司的專業經理人與市場研究報告撐腰，可以幫你少走幾條彎路。
我們可以透過商業銀行、投信、投顧與證券商購買基金，像是常見的基金商品 ─ 股票型基金、平衡型基金、固定收益型基金，而本文的主角《鉅亨買基金》通通都能買到！
這篇文章將告訴你…
- 定期定額是什麼？買基金推薦嗎？
- 鉅亨買基金平台介紹
- 鉅亨自由Pay好用嗎？
- 鉅亨買基金安全嗎？
- 鉅亨買基金開戶、登入教學
- 鉅亨買基金評價好嗎？
透過黃金本人的專屬連結開戶，免費領取終身0手續費的優惠券。
定期定額是什麼投資方法？推薦嗎？
為什麼你最好用定期定額投資？
「不要去預測市場走向，也不需要預測！」
我猜你一定曾經聽過某些經理人、股市名嘴說過：「現在是股票市場的高點，投資人的情緒過熱，要趕快賣掉！」、「目前已經觸底過去180日的支撐位，未來將會有極大的反彈！」
即使經理人有多專業，有多少依據證明他們的理論是對的，但是！理論終究是理論，至於行情實際上會怎麼跑，最後只能交給市場來決定。
因為沒有人可以完美預測市場走勢的谷底、谷峰，不要說電視上的股市名嘴，就算是股神巴菲特也無法做到。
因此，我認為「定期定額」是大部分新手小白、上班族最應該採取的投資方式！
定期定額不僅省下你的時間，幫你自動化、定期買進標的物以外，你也不用一直去盯盤、過於在意買進的時機點，最重要的是「在無形之中幫你維持紀律投資、累積資產。」
一次拿出30,000塊出來投資可能會很痛苦，但如果是每個月只投資3,000元呢？是不是沒有壓力以外，長期下來還能讓你的資產積少成多，協助你達成提早退休、完成財務規劃的目標
你可以想像這件事情是加滿浴缸的水一樣，加滿即是達成你的財務目標。
- 如果今天你用的方式是水管（定期定額），水平面一開始可能會上升得很慢，但只要你不斷的繼續注入水量（投資），除了有很穩定的加水過程，而且只要你持之以恆，總有一天你一定會達成財務目標（加滿）。
- 如果你是直接一桶水倒下去（一次梭哈投入），過程中還是以不同時間點、不同大小的水桶且不同水量的方式倒入浴缸，這種方式雖然會成長得很快，但很容易讓浴缸的水濺出來，損失本不應該失去的水量（虧損），而且還會讓浴缸的水波動很大、不穩定（資產波動），間接影響你加水時的情緒（投資心態）。
定期定額買基金適合嗎？
「ETF、基金投資」這類型的金融商品特別適合「定期定額」，最大的原因在於它們本身就是一種分擔風險的金融產品。
根據不同國家、市場、主題或標的物會有不同投資結果，但本質上它是一種低風險的投資選擇。
雖然基金投資算是低風險的選擇，但不代表沒有任何風險存在，一次買在基金最高點的人大有人在。
身邊經常會聽到一些因為聽取親友明牌、投顧公司的話術，因而套牢大半輩子的人。
在2005年，股神巴菲特曾經撂下狠話與某主動式的避險基金經理人有著10年賭局，稱：「被動式投資任何一檔低成本的美股ETF，也能勝過主動基金經理人的避險基金」，結果是股神巴菲特以年化報酬率7%輾壓對方的主動式基金2%的報酬。
無庸置疑，基金經理人們都有著一定的投資水準，但不代表投資績效就一定會贏過被動式管理資產的一般投資人。
尤其，我認為好的基金公司並不會鼓吹你要買進哪個標的，而是會提供給你相關投資研究報告與建議，讓你有個明確的投資方向以及自我獨立思考的能力之後，再採取被動式的定期定額投資法來買進該標的。
這樣不僅節省了大多數投資人盲目跟從、沒有依據的投資方向的壞習慣，穩健的投資方式也讓投資人能以長線的角度看待市場，大大降低投資風險。
而且，基金相對於其他投資管道，進入門檻可以說是非常低，只要新台幣3000元即可開始投資，非常適合初入社會的新鮮人、投資小白。
你可以透過基金平台定期定額投資的方式無痛投資，維持你的生活品質的前提，還能不斷放大你的資產。
現在到《鉅亨買基金》平台開戶，你可以享有所有境內外基金品牌定期定額終身０手續費優惠！
在後面的篇章，我將會繼續為你介紹《鉅亨買基金》，文章最後還幫你整理了5步驟開戶、登入教學，最快隔天就能開始買進你的基金資產！
《鉅亨買基金》介紹
《鉅亨買基金》
「鉅亨買基金」，全名：Anue鉅亨買基金，它是Anuenue集團旗下的基金銷售平台品牌，創立於2015年，至今已經成為全台最大的數位民營基金平台。
母公司Anuenue集團在台灣與香港都有服務據點，集團目前有三間子公司，包含：提供全球財經資訊的「Anue鉅亨」；提供投資決策建議的「Anuenue Securities鉅亨證券」以及今天的主角 ─ 提供資產管理與基金、股票交易服務的「Anue鉅亨基金交易平台」。
《鉅亨買基金》提供一站式基金理財服務，除了上架超過3,500檔的境內外基金產品以外，還有基金理財大小事、境外基金交易、機器人理財、投資顧問諮詢、主題投資「鉅亨趨勢寶」…等理財服務。
《鉅亨買基金》平台特色
「鉅亨買基金」相較於其他基金平台，在平台功能、會員優惠及活動好康方面，直接是給好給滿！
他們除了提供紅利點數、理財機器人等服務以外，還經常推出了各種優惠活動，甚至是市面上僅此一家具備APP服務的基金平台。
以下我會針對「鉅亨買基金」四大核心特色作精選介紹。
- 鉅亨買基金app
- 超便利的交易功能
- 多樣化的投資方案
- 即時市場研究報告
鉅亨買基金app
市面上首家基金平台的專屬APP，別家可沒有！
你可以在「鉅亨買基金APP」上使用各種個人化服務、管理你的交易帳戶、操作下單和領取最新優惠。
不管你是要快速搜尋海內外基金產品、申購基金、查詢標的與比較、觀看投資研究報告和分析市場動態，你都可以用一支手機輕鬆搞定，投資敏銳度UPUP！
超便利的交易功能
鉅亨買基金是一站式基金交易平台，提供很方便的交易功能，我們可以針對自身的投資喜好、習慣與風險屬性來加以利用。
交易功能有：單筆申購基金、定期定額每月31天任選、買回/贖回標的、轉換標的/轉申購、停損停利到價通知、可指定單位數贖回…等。
不僅如此，透過鉅亨申購基金還能獲得更優惠的手續費折扣，不需要收取信託保管費，而且配息、平衡、債券基金終身0手續費，全平台所有國內外基金品牌定期定額全部終身0手續費！
多樣化的投資方案
鉅亨買基金的跨系列多元基金產品，從阿發總管（理財機器人）、鉅亨趨勢寶（主題式投資）、鉅亨好日子（退休規劃藍圖）到鉅亨自由pay（現金流投資法），每個都是經典且有效的投資策略。
- 阿發總管：機器人理財服務，深度學習、分析巨量的財經數據與基金資料，幫你建構出懂配息的理財機器人，再依據市場狀況適時幫你調整投資策略，很適合對於基金投資沒有概念的投資小白。
- 鉅亨趨勢寶：根據當下的熱門主題，延伸出各種市場動盪下的「趨勢型」投資組合，包括：「常勝老司機」、「未來科技王」、「台股明星隊」、「永續投資王」、「配息金管家」及「配息葡萄酒」，很適合對總體經濟趨勢有想法，但沒時間專研各基金投資組合的人。
- 鉅亨好日子：以「退休規劃」為目的設計的資產配置型投資組合，為求多樣化且穩健的好日子專案，包括：「守護好日子」、「發展好日子」及「衝刺好日子」，很適合想要提早退休享福的人。
- 鉅亨自由Pay：全台灣唯一一個可以設定「定期提領機制」的交易平台，我們可以依照需求，靈活調整每月提領金額與日期，還可以享有境內基金資本利得免稅和免二代健保補充保費等優惠，很適合想要有穩定現金流需求的人。
即時市場研究報告
鉅亨買基金強大的地方還有「財經資訊網絡」，不僅是母公司經營鉅亨網的關係，它本身的投資理財資源也特別豐富。
專業投顧團隊給出的中立且客觀的市場分析，從宏觀的分析報告到專業的投資研究，一手掌握最即時的國際新聞、市場動態與投資情報，讓你每周、每月都能收到最前瞻的投資消息。
- 資產配置月報：每月鉅亨會針對各類型的資產提出資產配置建議，幫你回顧過去，同時展望未來，再推薦給你最即時到位的精選基金。
- 投資週報：每個禮拜鉅亨會幫你回顧各大金融市場的表現，為你分析最新的市場走勢，讓你隨時掌握市場脈動。
- 投資雷達：每個禮拜鉅亨會出刊1~2篇投資雷達，針對不同題材，還會提供給你更為深入的市場分析及投資建議。
- 基金開箱文：鉅亨提供中立、客觀的基金投資組合分析，還會幫你詳細比較同類型基金之間的績效、優劣與差異性。
《鉅亨買基金》簡介
| 公司名稱 | 鉅亨買基金 |
| 主要業務 | 境內外基金網路交易、基金投資、投資研究、投顧諮詢 |
| 平台特色 | 「基金平台獨有APP」、「超便利的交易功能」、「多樣化的投資方案」、「即時市場研究報告」、「超過3,500檔境內外基金」 |
| 服務項目 | 鉅亨買基金APP、阿發總管、鉅亨趨勢寶、鉅亨好日子、鉅亨自由pay、資產配置月報、投資週報、投資雷達、基金開箱文、定期定額每月31天任選、停損停利到價通知、可指定單位數贖回、超過40大品牌終身定期定額０手續費優惠…等。 |
| 安全性 | 具備金管會核准字號，「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」合法成員 |
| 適用族群 | 1.可投資資金有新台幣10萬元以上，有任何現金流需求的人。 2.偏好分散風險、穩定領利息的退休族、保守族群。 3.喜愛定期定額、被動式投資的基金投資人。 4.想要專業投顧團隊服務，有投資研究報告的投資小白。 |
| 官網傳送門 | 立即點我開戶 |
鉅亨自由Pay好用嗎？
鉅亨自由pay是鉅亨買基金的明星產品，它解決了大多數基金投資人的痛點，像是股票型基金配息級別的選擇較少、無法打造長久可預期之現金流等。
當基金上漲時，我們可以透過它定期贖回，創造回流的現金；當基金下跌時，定期買回部分虧損，及時止損。
以下幫你整理了自由Pay的主要特色：
- 國內外多種精選品牌任你選：聯博、安聯、貝萊德、富達、富蘭克林、元大…等國內外知名基金品牌。
- 「唯一」定期提領機制：全台灣唯一有提供此項功能的交易平台，你可以自由設定每月提領金額與日期，依照當月/年的需求隨時調整。
- 享有免稅、免補充保費：境內基金資本利得免稅，同時也免繳交二代健保補充保費，直接先幫你省一筆固定成本。
針對自由Pay的特性，不僅最低門檻只有10萬元新台幣，也恰恰因為操作金額很彈性，非常適合有現金流需求的基金投資人。
鉅亨買基金開戶、登入教學
開戶前準備
在這個篇章，黃金本人我會一步步教你如何在「鉅亨買基金」官網開啟基金交易帳戶，並以「台灣人的身份」作為示範說明。
正式教你使用開戶之前，我需要你先準備以下幾項必備物品、資料文件或項目，以便加速開戶的程序。
| 項次 | 開戶需準備資料與項目 |
| 1 | 個人國民身分證（需拍攝正面、反面） |
| 2 | 第二證件（駕照、健保卡、護照） |
| 3 | 符合資格的網路銀行帳號（也可透過郵寄資料開戶） |
| 4 | 扣款帳戶的存摺、封面影本（郵寄資料） |
| 5 | 常用的手機、E-mail（用於驗證與聯繫） |
| 6 | 大約10-20分鐘的時間 |
接下來，我會用5步驟教你如何在鉅亨買基金交易平台開啟一個新帳戶。
- STEP 1 前往「鉅亨買基金」官網，註冊新帳戶。
- STEP 2 個人風險屬性評估
- STEP 3 確認「帳戶資料」後，同步驗證。
- STEP 4 「上傳證件」驗證身分
- STEP 5 閱讀條款、送出審核與等待結果
STEP 1 前往「鉅亨買基金」官網，註冊新帳戶。
前往官網，點擊「我要開戶」
請先點我前往「鉅亨買基金」官方網站，你會先看到上圖的官網首頁。
- 如果你曾經開戶過，已有鉅亨基金帳戶，點擊「交易登入」。
- 如果你是第一次在鉅亨買基金開戶的讀者，點擊「我要開戶」。
接著，繼續遵循以下步驟一一執行。
輸入姓名、身分證字號、手機號碼
註冊開戶第一步，請先輸入以下資訊：
- 姓名
- 身分證字號
- 手機號碼
以上內容確認沒問題後，「打勾」本人同意個人資料保護法之聲明，然後點擊下方紅色按鈕「下一步」。
完整「填寫基本資料」
延續上個步驟，姓名、身分證字號跟行動電話號碼會自動代入，總共有以下這些資料要填寫：
- 中文姓名
- 身分證字號
- 行動電話號碼
- 室內電話（非必須）
- 西元出生年月日
- 戶籍地址
- 通訊地址
- 電子信箱
- 是否接收理財資訊
- 活動代碼（非必須）
- 業務專員（非必須）
確認以上內容沒問題後，繼續點擊下方紅色按鈕「下一步」。
STEP 2 個人風險屬性評估
第2步驟，是「風險屬性評估」，主要有三大部分，分別是：
- 個人背景
- 風險適合度評估表（依個人真實狀況填寫）
- 風險評估分數（評估後才會出現）
個人背景
「個人背景」主要填寫的部分有：
- 居住地
- 學歷
- 職業類別
- 職務名稱
- 個人或家庭年收入區間
- 可投資金額區間
- 是否領有全民健保重大傷病證明，預設「否」。
- 是否同時具有除中華民國台灣國籍以外的國籍身分，預設「否」。（若「是」，請選擇你的國籍）
風險適合度評分表
「風險適合度評分表」請依照個人真實情況點選，以上僅供參考，評估選項有：
- 客戶年齡層（系統自動計算代入）
- 投資經驗：你已經投資多久？
- 收入有多少比例用於投資、儲蓄？
- 預計多久後贖回你的基金投資？
- 你可以接受的價格波動幅度？
- 最接近你的投資行為與經驗
- 當股市投資已虧損15%，你會怎麼做？
- 投資目的（複選）
- 常使用的理財工具（複選）
- 投資資金來源（複選）
完成「個人背景」和「風險適合度評分表」後，點擊下方紅色按鈕「立即評估」，即可獲得妳的「風險評估分數」。
風險評估分數
在「風險評估分數」當中，系統會透過你回答的問題、情境揭露你的：：
- 評估分數
- 風險評估分類
簡單分享我的風險分數，我認為35歲以前的年輕人，時間是站在我們這邊的，所以可以選擇更為積極的投資，以求更高的報酬可能，即使犯錯，機會成本也比較低。
當然，我也會將部分資產配置在較低風險的標的。
STEP 3 確認「帳戶資料」後，同步驗證。
選擇開戶方式
第3步驟，「帳戶資料」會與銀行端進行同步驗證，你可以：
- 網銀快速開戶（推薦）
- 金融卡快速開戶（推薦）
- 郵寄資料開戶
以下步驟我是以網路銀行開戶，這種方法最快隔天就能審核完成，並可以開始交易。
網銀開戶 ─ 選擇扣款/買回/配息帳號
「網銀開戶」並沒有包含所有銀行，但是與鉅亨買基金公司合作都是國人常用銀行。
包括：
- 005：台灣土地銀行
- 012：台北富邦商業銀行
- 008：華南商業銀行
- 009：彰化商業銀行
- 017：兆豐國際商業銀行
- 007：第一商業銀行
- 006：合作金庫商業銀行
- 147：三信商業銀行
- 806：元大商業銀行
- 050：台灣中小企業銀行
- 103：台灣新光商業銀行
預設是設定「台幣帳戶」的「銀行名稱」、「分行別」和「帳號」，如果你要設定「外幣帳戶」，開完戶之後也可以一併串接。
選擇好網路銀行、輸入帳號，確認沒問題後點擊「網銀驗證」，繼續前往網銀頁面驗證。（以下步驟以「台灣中小企業銀行」作為示範）
網銀開戶 ─ 詳閱即同意服務約定條款
從這個步驟開始，不同銀行會有不同的步驟，但是大致上的流程大同小異。
以「台灣中小企業銀行」為例，你需要先閱讀「帳戶授權扣款線上約定作業條款」後點選以閱讀，接著點擊「下一步」。
網銀開戶 ─ 網銀認證
「網銀認證」你需要輸入你的：
- 身分證字號（系統自動帶入）
- 使用者名稱（帳號）
- 簽入密碼
- 驗證碼
完成後，「登入」網銀帳號。
網銀開戶 ─ 確認與網銀的約定資訊
「網銀的約定資訊」，需要確認的有：
- 網銀約定帳戶號碼
- 手機號碼
以上資訊都沒有問題，點擊「驗證手機號碼」，大約幾秒後會收到簡訊通知。
網銀開戶 ─ 輸入簡訊驗證碼
接著，輸入8位數「簡訊驗證碼」，點擊「送出」，如上圖。
網銀開戶 ─ 完成約定帳號&綁定
「網銀開戶」步驟的最後，你會看到上圖的約定成功畫面。
接著，點擊「返回約定平台」，你就會看到「網銀綁定已完成」的成功結果。（如下圖）
STEP 4 「上傳證件」驗證身分
第4步驟，「上傳證件」主要有4種文件需要拍照上傳，分別是：
- 身分證正面
- 身分證反面
- 第二證件（健保卡、駕照、護照擇一）
- 簽名拍照：以手寫方式在白紙上簽名後，自拍上傳。
完成以上資料上傳後，接著點擊「下一步」。
如果你手邊暫時沒有這些文件，可以選擇「暫時略過」，之後再補上這些資料。
STEP 5 閱讀條款、送出審核與等待結果
閱讀條款
最後，第5步驟「閱讀條款」就比較輕鬆了。
快速瀏覽過這些約定條款後，勾選「本人已閱讀」後，點擊「下一步」。
送出審核
接著，你會看到之前5項步驟的完成進度。
你也可以在這裡做最後的檢視跟修改，沒問題之後點擊「確認送出」。
等待開戶審核結果
最後的最後，看到上圖的畫面，就代表你已經鉅亨買基金開戶步驟囉！
成功送出之後，鉅亨公司會盡速審核，並以E-mail的方式通知你最終結果，最快隔天就能夠完成開戶，開始交易。
如果你還有外幣扣款的需求，也可以在這裡直接串接你的外幣帳戶。
總結 – 《鉅亨買基金》評價
「鉅亨買基金」的交易平台不斷進化，從簡化開戶流程、申購基金步驟、查詢基金交易及委託、風險屬性評估，到提供理財電子報、獨家研究報告及基金深入分析，說它是市面上基金投資功能最齊全的網路交易平台，一點也不為過。
如果滿分評價是10顆星，我會給這個基金平台高達★8顆星的高分！
原因除了有實際使用起來很簡便以外，還能夠從這個平台買到國內外知名的基金品牌，甚至還有金管會的嚴密管轄，讓我們客戶的資金安全有保障。
最後，黃金本人幫你總結了本篇文章的所有重點。
- 「鉅亨買基金」是一家Anuenue集團旗下的基金銷售平台，擁有近10年的金融服務經驗，主要提供「基金投資」、「投顧諮詢」、「投資研究」等業務。
- 鉅亨買基金的平台特色有「市面上獨有的鉅亨買基金app」、「超便利的交易功能」、「多樣化的投資方案」、「即時市場研究報告」、「超過3,500檔境內外基金」等。
- 鉅亨買基金很適合對投資沒有概念的投資小白、穩定領息族、退休族、有現金流需求的人，以及任何想要透過基金投資理財的人。
- 在鉅亨買基金平台交易的安全性極高，具備「金管會」核准字號，受投顧主管機關所監管，是被國家行政機關認證，合法安全的基金交易平台。
- 透過黃金本人的專屬連結開戶，免收信託管理費，再讓你「享有終身0手續費」。
- 最後，黃金本人給你的金句是：「投資不要只妄想吃魚頭、魚尾，能吃到魚身也很美味。」
基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可向本公司及基金之銷售機構索取，或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(https://www.anuefund.com/)中查詢。鉅亨證券投資顧問股份有限公司｜台北市信義區松仁路 89 號 2 樓 A-2 室｜110 金管投顧新字第 008 號。客服信箱：[email protected] ｜服務專線：(02)2720-8126｜服務時間：09:00-17:00｜鉅亨投顧獨立經營管理
